سرمايه گذاري

دوره آموزش تحليل تكنيكال دلفين وست 

بازار بورس يك بازار سرمايه‌گذاري است كه افراد مي‌توانند در آن سهام شركت‌هاي مختلف را خريداري كرده و ارزش دارايي‌هاي خود را در برابر تورم حفظ كنند. همچنين سرمايه‌گذاري در بورس مي‌تواند افزايش سرمايه و سودهاي كلاني را به همراه داشته باشد. اين در حالي است كه ريسك معامله در بورس هم بالاست و گاهي به جاي سود، زيان و ضرر به سرمايه افراد وارد مي‌شود. در اين بين، براي اينكه سرمايه افراد دچار زيان نشود و همواره سودده باشد، بايد هر معامله‌گر با شيوه خريد و فروش سهام در بورس آشنا باشد كه اين آشنايي با فراگيري علم تحليل محقق مي‌شود. در ادامه به دوره آموزش تحليل تكنيكال دلفين وست  مي‌پردازيم تا با ماهيت اين نوع از تحليل آشنا شويم و ببينين كه چگونه مي‌توانيم از آن براي كسب سود بيشتر در بورس استفاده كنيم.

فهرست مطالب

• تحليل تكنيكال چيست؟
• تفاوت تحليل تكنيكال با تحليل بنيادي چيست؟
• تحليل تكنيكال كلاسيك و نوين
• انواع رويكردهاي تحليل تكنيكال
• تاريخچه تحليل تكنيكال
• ۳ اصل اساسي تحليل تكنيكال
• مزاياي تحليل تكنيكال بورس
• آموزش تحليل تكنيكال بورس
• سه نمودار مهم در آموزش تحليل تكنيكال بورس
• تحليل تكنيكال چه تاثيري بر معاملات انواع بازارهاي مالي دارد؟
• روند شناسي در تحليل تكنيكال
• خطوط مقاومت و حمايت در تحليل تكنيكال
• انديكاتورها در تحليل تكنيكال چه كاربردي دارند
• موج شناسي چيست؟
• معرفي نرم افزارهاي تحليل تكنيكال بورس
• معرفي ۳ كتاب مهم براي تحليل تكنيكال
• نتيجه‌ گيري

تحليل تكنيكال چيست؟

تحليل تكنيكال «Technical Analysis»، يك استراتژي تحليلي است كه در آن تاريخچه قيمت‌ها و حجم معاملات در بازار را مرور مي‌كنند تا بتوانند قيمت‌هاي آتي بازار را حدس بزنند. در آموزش تحليل تكنيكال بورس، اين قيمت گذشته‌ي سهام و حجم معاملات سهام است كه بايد مورد بررسي قرار بگيرد. لازم به ذكر است كه تحليل تكنيكال تنها به بازار بورس اختصاص ندارد و از آن مي‌توان در ساير بازارهاي مالي مانند ارز، بورس كالا و …. نيز استفاده كرد.

به عبارت ديگر، تحليل تكنيكال، رفتار بازار را مورد مطالعه قرار مي‌دهد تا از روي آن به سير حركت قيمت‌ها پي ببرند. تحليل تكنيكال را مي‌توان يكي از كاربردي‌ترين و محبوب‌ترين شيوه‌هاي تحليل در بازارهاي مالي به حساب آورد كه طرفداران بسياري دارد و افراد زيادي در پي فراگيري آن هستند. البته يادگيري و استفاده از اين تحليل نيز، راحت‌تر از ساير شيوه‌ها است.

تفاوت تحليل تكنيكال با تحليل بنيادي چيست؟

آموزش تحليل بورس، در برابر تحليل بنيادي يا فامندامنتال قرار مي‌گيرد كه استراتژي جامع ديگري براي فعاليت در بازارهاي مالي و كسب سود از آن‌ها است. اما تحليل بنيادي با تحليل تكنيكال، دو تفاوت اساسي دارد كه اين تفاوت‌ها به قرار زير هستند:

• تفاوت در شيوه مطالعه بازار

تحليل بنيادي برعكس تحليل تكنيكال، تمام اطلاعات بازار و سهام را به‌صورت ذره‌بيني مورد تحليل قرار مي‌دهد تا از اين طريق به ارزش ذاتي سهام پي ببرد. تحليل‌گران بنيادي يا فاندامنتال، از روي ارزش يك سهم، آينده‌ي آن را پيش‌بيني مي‌كنند، نه از روي اطلاعات گذشته‌ي آن.

• تفاوت در به كارگيري

گفتيم كه از تحليل تكنيكال مي‌توان در ساير بازارهاي مالي نيز استفاده كرد، اما تحليل بنيادي يك بازار، نمي‌تواند چراغ راه ما براي پيش‌بيني يك بازار ديگر شود. يعني وقتي شما به صورت بنيادي بازار بورس را مورد تجزيه و تحليل قرار مي‌دهيد، براي ورود به بازار ديگري مانند فاركس و استفاده از تحليل بنيادي در آن، بايد از اول، كليه اطلاعات مربوط به جفت‌ارزهاي فاركس را مورد بررسي و تحليل قرار دهيد. اين در حالي است كه در تحليل تكنيكال، پس از بررسي نمودارها و اطلاعات بورس، مي‌توان با يك نگاه به نمودار ساير بازارها، به روند تغيير قيمت در آن‌ها نيز پي برد.

تحليل تكنيكال كلاسيك و نوين

تحليل تكنيكال سنتي يا كلاسيك، نوعي تحليل تكنيكال است كه با حفظ كردن تمامي ديدگاه‌ها و نظرات مربوط به تحليل تكنيكال از زمان پيدايش آن تا به امروز، به تشخيص روندهاي بازار كمك مي‌كند. از جمله مواردي كه به تعيين زمان خريد و فروش به وسيله تحليل تكنيكال كمك مي‌كنند، مي‌توان به ابزارها، تكنيك‌هاي مختلف و قوانين رياضيات اشاره كرد. در تحليل تكنيكال كلاسيك، هميشه نظريه‌هاي جديدي ارائه مي‌شود؛ اما رويه‌هاي قبلي نيز در اين تحليل حفظ شده‌اند. ارائه نظريات جديد در تحليل تكنيكال، به غني شدن اين نوع تحليل كمك زيادي كرده‌اند؛ اما با اين وجود به گام‌هاي فرايند تحليل در اين نوع از تحليل تكنيكال توجه زيادي نشده است. تحليل‌هاي كلاسيك سنتي بيشتر به صورت چشمي و ديداري انجام مي‌شوند و شما به عنوان معامله‌گر بايد به صورت مداوم، قيمت‌ها را پيگيري كنيد. البته با آموزش تحليل تكنيكال سنتي، شما تنها قادر به درك تغييرات بازار خواهيد بود و نمي‌توانيد قيمت دقيق و مشخصي را با اين نوع تحليل استخراج كنيد.

تحليل تكنيكال نوين، يك روش براي پيش بيني بالا و پايين رفتن قيمت‌ها در بازار است. در اين تحليل، با كمك يك سري از الگوهاي قيمتي مي‌توان آينده بازار را پيش‌بيني كرد. اين نوع تحليل، نقاط قوت تحليل كلاسيك را حفظ و تقويت كرده است. از جمله مهم‌ترين نقاط قوت تحليل تكنيكال نوين مي‌توان به افزايش توانايي تحليلگران در تشخيص رفتار بازار و انتظارات احتمالي، داشتن تعاريف اختصاصي در رابطه با سطوح عرضه و تقاضا، نياز كمتر به تحليل‌هاي ديداري و چشمي، تعيين قوانين و اصولي كه با تغييرات روند و تصحيح قيمت‌ها در ارتباط هستند، ارزش گذاري سطوح مقاومت، داشتن الگوهاي مناسب براي تحليل سقف‌ها و كف‌ها، كشف ارتباط بين زمان، قيمت و ساختار روند و… اشاره كرد.

انواع رويكردهاي تحليل تكنيكال

استراتژي معاملاتي تحليل تكنيكال ارز ديجيتال يا بورس، رويكردهاي مختلفي دارد كه استفاده از آن‌ها مي‌تواند به سودآوري بيشتر شما كمك كند. در آموزش تحليل تكنيكال بهتر است كه همه اين موارد را به خوبي بياموزيد تا بتوانيد معاملاتي موفق‌تر را تجربه كنيد. انواع رويكردهاي تحليل تكنيكال شامل موارد زير هستند:

• روش فيبوناچي

اصطلاح روش فيبوناچي زماني در بازارهاي مالي به كار برده مي‌شود كه روند حركت سهم‌ها بين دو سطح حمايتي و مقاومتي قرار گرفته باشد. در اين حالت مي‌توان با تعيين سطح بر پايه ريشه طلايي، از قيمت سهم‌ها در آينده مطلع شويد.

• روش كندل استيك

اين روش، از جمله مهم‌ترين روش‌هاي تحليل تكنيكال به حساب مي‌آيد كه به كمك آن مي‌توان روند سهام در آينده را پيش بيني كرد. نمودارهاي كندل استيك شامل چهار قسمت مهم شروع معامله، پايان معامله، بالاترين قيمت در بازه زماني مشخص و پايين‌ترين قيمت در بازه زماني معين است. اگر اين نمودار در تحليل شما به صورت يك شمع توخالي باشد، مي‌توانيد نتيجه بگيريد كه قيمت پاياني سهم، بيشتر از قيمت آغازين خواهد بود؛ اما در صورت توپر بودن شمع، متوجه مي‌شويد كه قيمت پاياني سهم از قيمت آغازين آن كمتر است.

• روش امواج اليوت

در روش امواج اليوت، گفته مي‌شود كه در قسمت‌هاي پر جنب و جوش موج‌هاي سهام، قيمت سهم بر مبناي قوانين خاصي محاسبه خواهد شد. اين الگو از سه موج موافق و دو موج مخالف روند تشكيل شده است.

• روش ابر ايچيموكو

روش ابر ايچيموكو از جمله انديكاتورهاي بسيار پركاربرد در تحليل تكنيكال بازار بورس است. اين روش بسيار تكامل يافته را مي‌توان در نمودارها براي انجام تحليل مورد استفاده قرار داد.

تاريخچه تحليل تكنيكال

اولين كاربرد تحليل تكنيكال به ژاپني‌هايي برمي‌گردد كه از رسم نمودار براي بررسي قيمت كالاهاي اساسي مانند برنج در حدود ۳۰۰ سال پيش استفاده مي‌كردند. به دنبال ژاپني‌ها، برخي از مردم ساير ملل‌ها نيز به صورت دستي و غيررسمي، براي پيش‌بيني بازارهاي موردنظر خود، به رسم نمودار پرداخته و از اين طريق به پيش‌بيني‌هاي موردنظر خود در بازار دست مي‌يافتند. اما هيچكدام از اين پيش‌بيني‌ها بر اصول اساسي و جامعي استوار نبودند.

تحليل تكنيكال زماني به يك روش جامع و قابل استناد براي پيش‌بيني بازارهاي مالي مانند بورس تبديل شد كه در حدود سال ۱۹۰۰ ميلادي، شخصي به نام چارلز داو «Charles Henry Dow»، در پي مطالعات پي‌در‌پي خود نسبت به تأثير نمودارها در بازار، توانست اصول و قواعد مشخصي را براي تحليل تكنيكال ارائه داده و رسماً آن را به عنوان يك روش تحليلي صحيح و كاربردي به جهان معرفي كند. در طي سال‌هاي ۱۹۰۰ تا ۱۹۰۲ كه داو درگذشت، توانست مطالعات و يافته‌هاي خود را به پيروانش منتقل كرده و با پيگيري پيروان وي، علم تحليل تكنيكال به شكل تكامل يافته‌ي كنوني دربيايد.

۳ اصل اساسي تحليل تكنيكال

چارلز داو، در مطالعات و مقالات گسترده‌اي كه در روزنامه تحت نظارت خود، به‌نام «وال استريت ژورنال» ارائه داد، سه اصل اساسي را براي تحليل تكنيكال در نظر گرفته بود كه اين اصول به قرار زير هستند:

• قيمت‌ها همه‌چيز را نشان مي‌دهند

تغييرات قيمت، تابعي از عرضه و تقاضاي بازار است كه به تنهايي مي‌تواند اطلاعات كافي را در اختيار تحليلگران قرار دهد. اگرچه عوامل بنيادي، جغرافيايي، سياسي، اقتصادي و …. همگي بر روند تغيير قيمت‌ها نقش دارند، اما چگونگي حركت قيمت به تنهايي مي‌تواند اطلاعات كافي در مورد تأثيرپذيري عوامل بيروني را نيز به ما نشان داده و براي پي بردن به روند آينده‌ي بازار كافي باشد. درك اين مطلب، اولين و اساسي‌ترين موضوع براي پرداختن به آموزش تحليل تكنيكال بورس يا هر بازار مالي ديگري است.
براي يك تحليل‌گر تكنيكال، مهم نيست كه قيمت‌ها به چه دليل و تحت تأثير چه عواملي افزايش يا كاهش مي‌يابند، آن‌ها تنها مي‌خواهند با پيش‌بيني نوسان بعدي، فرصت‌هاي موجود در بازار را شناسايي كنند.

• تغيير قيمت‌ها از روي روند اتفاق مي‌اُفتد

روند يا سير حركت قيمت‌ها، تمايل دارد كه مسير حركتي خود را حفظ كند و دچار تغيير نشود، مگر اينكه عوامل بيروني آن را مجبور به تغيير مسير كنند. پس وقتي قيمت يك سهم در بورس بالا و پايين مي‌شود، با بررسي نقاط مقاومت و حمايتي كه روند را تغيير داده‌اند، مي‌توان روندي كه تمايل دارد به مسير عادي خود برگردد را بررسي كرده و سپس به حركت بعدي آن پي برد. در آموزش تحليل تكنيكال مقدماتي، با خط روند، خطور مقاومت و حمايت به‌صورت كامل آشنا خواهيد شد.

• تاريخ همواره تكرار مي‌شود

آشنايي با مبحث روانشناسي بازار در آموزش بورس به شما كمك مي‌كند كه عوامل روانشناسي كه قبلاً بر بازار تأثير گذاشته‌اند را دوباره و دوباره ببينيد. به عبارت ديگر، الگوهاي تغيير قيمت، در بازه‌هاي زماني مختلف در بازار تكرار مي‌شوند؛ به طوري كه اگر شما به نمودار حركت قيمت يك سهم در طول چند سال گذشته توجه كنيد، مي‌بينيد كه تغيير قيمت‌ها در زمان‌هاي مختلفي به‌صورت چرخه‌اي تكرار شده‌اند و همواره تكرار مي‌شوند. پس طبيعي است كه با بررسي قيمت‌هاي گذشته سهام و همچنين حجم معاملات در آن‌ها، بتوانيم آينده آن را پيش‌بيني كنيم!

مزاياي تحليل تكنيكال بورس

با توجه به محبوبيتي كه تحليل تكنيكال نسبت به ساير استراتژي‌هاي تحليلي دارد، لازم است تا مزاياي اين روش را به صورت عمده مورد بررسي قرار دهيم. بنابراين اصلي‌ترين مزيت‌هاي آموزش تحليل تكنيكال بورس را مي‌توان به‌صورت زير بيان كرد:

• سازگاري با بازارهاي مختلف

كسي كه مشغول فراگيري بورس از صفر است، در زمان تحليل، به راحتي مي‌تواند بين گروه‌هاي مختلف سهام، مانند سهام نفتي، دارويي، غذايي، فولاد و …. سوئيچ كرده و ديد كلي نسبت به نوسانات بازار را بدست بياورد كه سبب مي‌شود از بيشتر فرصت‌ها آگاه شده و از نوسان‌گيري‌ها خود، سودهاي بسياري را كسب كند. اين در حالي است كه يك تحليل‌گر بنيادي براي بررسي كل بازار به بررسي صورت‌هاي مالي گسترده‌اي نياز دارد كه از وقت محدود معاملات بورس خارج است و اين تحليل‌گر تا بخواهد اطلاعات مالي چند سهم مختلف را بررسي كند، بسياري از سودهاي نوسان‌گيري را از دست خواهد داد.
به همين صورتي كه تحليل تكنيكال مي‌تواند در بين شركت‌هاي مختلف به بررسي بپردازد، در مورد ورود به بازارهاي ديگر نيز همين ويژگي را به نمايش مي‌گذارد و مي‌تواند به سرعت، ساير بازارهاي مالي را نيز از نظر بگذارند، اما تحليل بنيادي، اين انعطاف‌پذيري را ندارد.

• ميانبري براي تحليل بنيادي

هدف هردو گروه تحليل‌گران بنيادي و تحليل‌گران تكنيكي اين است كه بدانند نمودارها به چه سمتي حركت مي‌كنند و چگونه مي‌توان از تغيير قيمت‌ها سود بدست آورد. وقتي هدف مشترك است، تحليل‌گران تكنيكي راحت‌تر و سريع‌تر مي‌توانند به هدف خود برسند. حال آن‌كه تحليل‌گران بنيادي همان نتايج را ديرتر كسب مي‌كنند. پس آموزش تحليل تكنيكال بورس، سبب مي‌شود تا سريع‌تر بتوان نتايج بنيادين را حدس زده و در راستاي آن اقدام كرد.

• قابل استفاده در زمان‌هاي مختلف

معمولاً گفته مي‌شود كه تحليل تكنيكال براي بازه‌هاي زماني كوتاه‌مدت و تحليل بنيادي براي بازه‌هاي زماني بلندمدت كاربرد دارد. اما حقيقتاً چنين نيست. چراكه آموزش تحليل بورس به افراد كمك مي‌كند كه به صورت روزانه، هفتگي، ماهانه و حتي ساليانه به تحليل بپردازند. اما اين شيوه كار تحليل‌گر است كه تعيين مي‌كند در چه بازه زماني به آموزش بورس پرداخته و آن را به كار بگيرد.

• آموزش‌پذيري آسان‌تر

يادگيري و آموزش تحليل تكنيكال بورس به صورت دوره‌هاي آموزش تحليل تكنيكال رايگان، دوره‌هاي آموزش تحليل تكنيكال مقدماتي و در نهايت، دوره‌هاي آموزش كامل تحليل تكنيكال در طول زمان چند هفته تا چند ماه قابل فراگيري هستند. هركدام از دوره‌هاي فوق مي‌توانند افراد را به علم تحليل تكنيكي مجهز كرده و توانايي لازم براي كسب سود از بازار را به ايشان بدهند. اين در حالي است كه فراگيري ساير استراتژي‌هاي تحليل به دوره‌هاي وسيع‌تر، زمان و انرژي بيشتري نياز دارد.

• داراي ابزارهاي مشخص

ابزار كار تحليل‌گران تكنيكي، نمودارها هستند. چندين نوع نمودار معروف وجود دارد كه افراد مي‌توانند با توجه به آن‌ها و همچنين با كشيدن خطوط بر روي آن‌ها، تحليل‌هاي خود را به انجام برسانند. همين ابزارهاي مختصر و مشخص، روند آموزش تحليل تكنيكال در بورس را راحت كرده و همچنين سرعت و دقت آن را نيز افزايش مي‌دهد.

آموزش تحليل تكنيكال بورس

آموزش تحليل تكنيكال در بورس براي هر شخصي كه بخواهد به‌صورت موقتي، دوره‌اي يا دائمي در بورس معامله كند، ضروري است. بدون آموزش تحليل تكنيكال بورس، بازار براي شما تنها يك ميدان بازي خواهد بود كه برد و باخت در آن نيز به شانس شما بستگي دارد. اما معامله نبايد شانسي باشد. پس براي اين كه فاكتور شانس را از فعاليت مالي خود حذف كرده و صرفاً از روي دانش و آگاهي به تحليل و معامله بپردازيد، آموزش تحليل تكنيكال در بورس را شروع كنيد.

بهترين آموزش تحليل تكنيكال براي افراد مبتدي، شركت در دوره‌هاي مقدماتي تحليل تكنيكال است كه در آن، كليه مباحث اوليه ورود به بازار، آشنايي با اصطلاحات كاربردي تحليل تكنيكال، شناسايي نمودارها، مطالعه نمودارها، تشخيص سهام با پتانسيل رشد، تشخيص زمان ورود و خروج از معاملات و …. را ياد خواهيد گرفت. پس از كسب اولين سودهاي خود، حالا مي‌توانيد در دوره‌هاي پيشرفته آموزش تحليل تكنيكال در بورس شركت كرده و هربار با دانش و آگاهي بيشتري دست به معامله بزنيد كه در نتيجه آن‌، سود بيشتري را نيز كسب خواهيد كرد.

سه نمودار مهم در آموزش تحليل تكنيكال بورس

شناسايي و استفاده از نمودارها، جزو اصول آموزش تحليل تكنيكال مقدماتي است كه در اينجا صرفاً به معرفي بخش ابتدايي آن، يعني معرفي نمودارها خواهيم پرداخت. به‌صورت كلي سه نوع نمودار وجود دارد كه افراد براي تحليل از آن‌ها بهره مي‌گيرند. ويژگي‌هاي اين سه نمودار به قرار زير هستند:

• نمودارهاي خطي «Line Chart»

نمودارهاي خطي جزو ساده‌ترين و كلي‌ترين نمودارهاي تحليلي هستند كه در آن، نقاط قيمتي آخرين معاملات به هم متصل شده‌اند. معمولاً سهام بورس در طول روز، نوسانات قيمت زيادي را تجربه مي‌كنند كه اين نوسانات روزانه در نمودارهاي خطي قابل مشاهده نيست. به همين خاطر براي بررسي جزئي نوسانات روزانه، نمي‌توان از نمودار خطي استفاده كرد. در واقع، اين نمودارها، تنها در بررسي‌هاي كلي و دوره‌اي به تحليل‌گران كمك مي‌كنند.

• نمودارهاي ميله‌اي «Bar Chart»

نمودار ميله‌اي، همان‌طور كه از نام آن هم پيداست، بازه‌هاي قيمت در آن به‌صورت ميله‌اي نمايش داده مي‌شود. در واقع قيمت باز و بسته شدن معاملات در اين نمودارها قابل مشاهده است و اطلاعات بيشتري را نسبت به نمودارهاي خطي در اختيار تحليل‌گران تكنيكي قرار مي‌دهند. نمودارهاي ميله‌اي براي بررسي بازه‌هاي قيمت روزانه، بهترين گزينه هستند و افرادي كه تنها مي‌خواهند بدانند كه يك سهم خاص در طول روز چقدر نوسان كلي داشته، بايد نمودار ميله‌اي آن سهم را رصد كنند.

• نمودارهاي شمعي (ژاپني) «Candlestick Chart»

نمودارهاي شمعي جزو كاربردي‌ترين نمودارهاي تحليلي در بازارهاي مختلف مالي هستند كه از روي آن‌ها مي‌توان جزئي‌ترين اطلاعات بازار را مورد بررسي قرار داد. در واقع با يك نگاه به نمودار شمعي دارايي‌ها در بازار، مي‌توان كليه نوسانات، تغييرات و ديگر اتفاقاتي كه براي دارايي افتاده است را تماشا كرد. در اين نمودار، مستطيل‌هايي با رنگ‌هاي متنوع وجود دارد كه هر مستطيل و هر رنگ، نمايانگر نوسان و اتفاق خاصي است كه براي سهام يا ديگر دارايي‌هاي مالي پيش آمده است.

معمولاً تحليلگراني كه به‌صورت روزانه و دائمي اطلاعات بازار را مرور كرده و به تحليل مي‌پردازند، نمودارهاي شمعي را براي تحليل خود در نظر مي‌گيرند. چراكه اطلاعات ساير نمودارها نيز در اين نوع نمودار قابل بررسي است.

تحليل تكنيكال چه تاثيري بر معاملات انواع بازارهاي مالي دارد؟

چنان چه معاملات خود را بدون استفاده از تحليل تكنيكال سهام انجام دهيد، معامله شما يك معامله بسيار پر ريسك خواهد بود كه امكان شكست و ضرر در آن وجود دارد. از اين روي لازم است پيش از انجام هرگونه فعاليتي در بازارها سرمايه، در دوره‌هاي آموزشي مانند آموزش تحليل تكنيكال شركت كنيد و نحوه استفاده از اين نوع تحليل را بياموزيد. به اين شكل، مي‌توانيد با آموزش تحليل تكنيكال معامله، بسته به حوزه مورد نظر خود با آموزش تحليل تكنيكال فاركس يا بورس، قيمت سهم‌هاي مختلف را پيش‌بيني كنيد و بر همين مبنا معاملات خود را انجام دهيد.

روند شناسي در تحليل تكنيكال

تشخيص روند نمودارها، يكي از مهم‌ترين مراحل براي آموزش تحليل تكنيكال است كه مي‌تواند با تشخيص روندي صعودي، خنثي و نزولي معاملات به تحليل درست نمودار كمك كند. روند شناسي مي‌تواند در تحليل تكنيكال ارز ديجيتال، تحليل تكنيكال سهام و تحليل تكنيكال فاركس مفيد باشد. اما چگونه مي‌توان از روي قله‌ها و دره‌هاي نمودار، روند آن و نوسانات قيمتي را پيش‌بيني كرد؟ براي درك اين مطلب، چند نكته را به شما مي‌آموزيم كه ممكن است برايتان مفيد باشند. براي مثال: چنان چه قله‌هاي نمودار در يك روند بالاتر از قله‌هاي قبلي باشند، و دره‌هاي نمودار از دره‌هاي پيشين بالاتر قرار گرفته باشند مي‌توان نتيجه گرفت كه روند نمودار حالت صعودي دارد. حال چنان چه دره‌ها و قله‌هاي جديد در سطح پايين‌تر از قله‌هاي قبلي قرار بگيرند، روند نمودار شما نزولي خواهد بود. چنان چه قله‌ها و دره‌هاي نمودار به شكل بي قاعده بالا و پايين شوند، روند نمودار كاملا خنثي است.

خطوط مقاومت و حمايت در تحليل تكنيكال

يكي از مهم‌ترين اصولي كه در آموزش تحليل تكنيكال يه شما آموزش داده مي‌شود در رابطه با كاربرد خطوط مقاومت و حمايت است. اگر بخواهيم سطوح مقاومت و حمايت را به زبان ساده براي شما تعريف كنيم، بايد بگوييم كه سطح حمايت از طريق اتصال نقاط مينيمم قيمت سهم در نمودار به دست مي‌آيد. هر زمان كه قيمت‌ها به سطح حمايت نزديك و نزديك‌تر شوند، خريداران براي خريد سهم تلاش مي‌كنند و ميزان تقاضا را نسبت به عرضه افزايش مي‌دهند. اين افزايش ميزان تقاضا مي‌تواند به افزايش قيمت سهم و روند صعودي نمودار منجر شود. در تعريف سطح مقاومت نيز مي‌توان گفت كه با اتصال نقاط حداكثري يا ماگزيمم در قيمت سهم‌ها، نقطه‌اي به دست مي‌آيد كه به آن سطح مقاومت مي‌گويند. با نزديك شدن قيمت سهم‌ها به اين نقطه، صاحبان سهم براي فروش سهام خود اقدام خواهند كرد و همين افزايش ميزان عرضه به كاهش قيمت سهم‌ها و نزولي شدن نمودار منجر مي‌شود.

انديكاتورها در تحليل تكنيكال چه كاربردي دارند

انديكاتورهاي مختلفي در تحليل تكنيكال وجود دارند كه آشنايي با آن‌ها مي‌تواند در ميزان موفقيت شما در معاملاتتان بسيار تاثيرگذار باشد. اين انديكاتورها شامل انديكاتورهاي حركت، انديكاتورهاي تعقيب روند، انديكاتورهاي تغيير پذيري و انديكاتورهاي مطالعات نمودار هستند. با تركيب صحيح و مناسب اين چهار انديكاتور با يكديگر مي‌توانيد با به دست آوردن يك سري اطلاعات مفيد از ايجاد سيگنال‌هاي اشتباه جلوگيري كنيد.

موج شناسي چيست؟

موج شناسي يكي از روش‌هاي كاربردي در تحليل تكنيكال است كه در قسمت‌هاي قبلي به اختصار درباره آن با شما صحبت كرديم. امواج اليوت در موج شناسي توسط فردي به نام «رالف نلسون» ابداع شده و به معناي يك چرخه دايره‌وار تكرار شونده است. امواج اليوت در تحليل تكنيكال شامل دو قسمت امواج جنبشي و اصلاحي هستند. موج‌هاي جنبشي شامل امواجي ۵ تايي هستند كه در مسير روند قيمت سهام حركت مي‌كنند. موج‌هاي اصلاحي امواجي هستند كه حركتي مخالف با روند قيمتي سهم دارند و از سه موج تشكيل شده‌اند.

معرفي نرم افزارهاي تحليل تكنيكال بورس

نرم افزارهاي مختلفي در حوزه تحليل تكنيكال وجود دارند كه كار را براي معامله‌گران آسان‌تر مي‌كنند. اين نرم افزارها كه اين روزها از الزامات ورود به بازارهاي مالي هستند، با كمك به پياده سازي آسان ابزار تكنيكال رو سهم‌ها و نمادها به انجام معاملات مطمئن كمك مي‌كنند. كار با اين نرم افزارها راحت بوده و شما مي‌توانيد تنها با استفاده از يك دوره آموزش آنلاين تحليل تكنيكال، طرز استفاده از آن‌ها را بياموزيد. از جمله بهترين نرم افزارهاي موجود در اين حوزه مي‌توان به نرم افزارهاي تحليل تكنيكال متاتريدر، ادونس گت و دايناميك تريدر اشاره كرد.

معرفي ۳ كتاب مهم براي تحليل تكنيكال

منابع و كتاب‌هاي زيادي براي آموزش تحليل تكنيكال وجود دارد كه همگي مي‌توانند در توانمندسازي ما در زمينه تحليل تكنيكي تأثير بسزايي داشته باشند. هنوز هم بسياري از افراد خواندن كتاب را به شركت در دوره‌هاي آنلاين ترجيح مي‌دهند. در ادامه برخي از معروف‌ترين كتاب‌هاي تحليل تكنيكال را به شما معرفي خواهيم كرد:

• كتاب «تحليل تكنيكال در بازارهاي سرمايه»

كتاب تحليل تكنيكال در بازارهاي سرمايه يا «Technical Analysis of the Financial Markets» كتابي است كه توسط جان مورفي «J.Murphy» نوشته شده و يكي از بهترين و معروف‌ترين كتاب‌هاي آموزش تحليل تكنيكال است. جان مورفي كسي است كه بيش از ۴۰ سال سابقه فعاليت در زمينه تحليل مالي دارد و ۱۸ فصل كتاب وي به افراد كمك مي‌كند كه به صورت تكميلي با مبحث تحليل تكنيكال آشنا شوند. همچنين بهترين ترجمه‌اي كه از زبان فارسي براي اين كتاب وجود دارد، ترجمه‌ي آقاي «كاميار فراهاني» است كه مي‌توانيد اين كتاب را تهيه كرده و از آن براي فراگيري دانش تحليل تكنيكي خود استفاده كنيد.

• كتاب «دايناميك تريدينگ»

كتاب دايناميك تريدينگ يا «Dynamic Trading» كتاب ديگري براي آموزش تحليل تكنيكال است كه توسط رابرت ماينر «Robert Miner» منتشر شده و يكي از كتاب‌هاي مرجع در اين حوزه به حساب مي‌آيد. اين كتاب در سال ۱۹۹۹ جزو كتاب‌هاي برگزيده در حوزه بازار سرمايه شد. كتاب‌هاي ديگر اين نويسنده نيز بسيار پرفروش بوده و موفقيت‌هاي بسياري را كسب كرده‌اند. بنابراين ساير آثار رابرت ماينر نيز قابل استناد هستند. ترجمه‌هاي متعددي از كتاب دايناميك تريدينگ به زبان فارسي در بازار موجود است كه مي‌توانيد براي فراگيري دانش تحليل خود از آن‌ها استفاده كنيد.

• كتاب «هارمونيك تريدينگ پيشرفته»

كتاب هارمونيك تريدينگ پيشرفته، توسط «علي محمدي» نوشته شده و يكي از بهترين و جديد‌ترين كتاب‌هاي فارسي براي آموزش الگوهاي هارمونيك و شيوه بكارگيري فيبوناچي به صورت پيشرفته در تحليل‌ها است. از جمله مباحث مطرح در اين كتاب مي‌توان «چنگال آندروز»، «تحليل اليوت»، «هارمونيك تريدينگ»، «تحليل زماني» و «الگوهاي تكنيكال» را نام برد. اگر از سطح مقدماتي آموزش تحليل تكنيكي عبور كرده باشيد، با مطالعه اين كتاب مي‌توانيد دانش تحليل خود را بسيار بيشتر از قبل ارتقا دهيد.

نتيجه‌ گيري

آموزش تحليل تكنيكال بورس، يك آموزش جامعه و كاربردي براي ورود به بازار معاملات مالي است كه مي‌تواند كسب سود از بازارهاي مختلف را براي افراد به ارمغان بياورد. شما مي‌توانيد در كنار مطالعه كتاب‌هاي آموزش تحليل تكنيكال كه سه مورد از آن‌ها را نيز معرفي كرديم، در دوره‌هاي كاربردي، مقدماتي و جامع آموزش تحليل تكنيكال كه توسط اساتيد برجسته دلفين وست كه سابقه و تجربه طولاني در معاملات مالي دارند طراحي و ارائه شده‌اند، شركت كنيد. بهرحال اگر قصد معامله در بورس يا هر بازار مالي ديگري را داشته باشيد، حتماً بايد به هر شيوه‌اي كه شده، تحليل تكنيكال را بياموزيد و از آن براي افزايش سرمايه و موفقيت در معاملات خود بهره بگيريد.

اموزش بورس

آموزش بورس اوراق بهادار و سرمايه گذاري موفق در بازار سرمايه، يك فرآيند ساده و گام به گام است كه به شما كمك مي كند نحوه درآمدزايي از بورس را ياد بگيريد. همه افراد جامعه در هر سطحي از سواد و جايگاه اجتماعي، پيش از ورود به بورس بايد با آن آشنا شوند و آموزش هاي لازم را ببينند.

بورس، پيچيدگي هاي خاص خودش را دارد و در صورتي كه بدون آموزش وارد اين بازار شويد، امكان دارد در مدت زمان بسيار كوتاهي ضرر كنيد و نسبت به اين بازار پرپتانسيل بدبين و دلسرد شويد و يكي از بهترين فرصت هاي زندگي خود در ايران را از دست بدهيد.

خبر خوب اين است كه علارغم پيچيدگي هايي كه بورس دارد، شما با دوره هاي آموزش بورس اينوست يار كه برخي از آنها رايگان هستند، مي توانيد بدور از كليشه ها و پيچيدگي هاي آموزشي، نحوه كسب در آمد از بورس را ياد بگيريد و حتي به عنوان يك شغل نيمه وقت يا تمام وقت در آن فعاليت كنيد.

هدف شما از آموزش بورس اوراق بهادار چيست ؟

پس از سال ها تجربه در حوزه معامله گري بازارهاي مالي اكنون به اين مهم فكر مي كنم كه اي كاش، همان ابتدا، يك نفر مسير صحيح ورود به بازار سرمايه را به من آموزش ميداد تا خيلي زودتر از اينها به موفقيت مالي دست پيدا مي كردم.

مسير آموزش بورس، يك مسير بلند مدت است كه نياز به تمرين و تجربه دارد. شما بايد وقت بگذاريد و تمرين كنيد. ميخواهم به شما كمك كنم تا مانند بسياري از دانشجويان دانشگاه هاي كشور يا دانش آموزان كه انتخاب رشته اشتباه انجام مي دهند و پس از مدت ها تلاش به نتيجه مطلوب در زندگي نميرسند، شما مسير آموزش را درست طي كنيد.

هموطن عزيزم، يقين بدانيد كه بورس، بهترين محل براي سرمايه گذاري در ايران است اما به هيچ عنوان همه افراد نمي توانند به يك سبك در اين بازار فعاليت كنند. ابتدا بايد بدانيد چرا دنبال آموزش بورس هستيد.

هدف 1  :  حفظ ارزش پول در در برابر تورم

شايد فكر كنيد كه خريد سكه، دلار يا ملك بهترين روش براي حفظ ارزش پول شما در برابر تورم است. بله، همه آن ها مي توانند پول شما را در برابر تورم حفظ كنند اما بهترين گزينه نيستند.  قيمت ها در اين بازارها، متناسب با تورم واقعي كه در كشور ايجاد مي شود افزايش پيدا مي كنند.

به عبارت ديگر، طلا و سكه و ارز و زمين ارزشمند نمي شوند، بلكه ارزش ريال نسبت به آن ها كمتر و كمتر مي شود. در ادامه سه علتي كه مي تواند باعث شود تا بورس سود بيشتري را براي شما ايجاد كند را توضيح مي دهم.

1- افزايش نرخ دلار = افزايش درآمد شركت هاي صادراتي

در بورس تهران شركت هايي وجود دارند كه محصولات خود را صادر مي كنند و در ازاء آن، دلار يا يورو دريافت مي كنند. وقتي قيمت دلار به خاطر تورم كشور افزايش پيدا مي كند، درآمد اين شركت ها هم به نسبت همين افزايش نرخ دلار افزايش پيدا مي كند و به دنبال آن، شاهد رشد قيمت سهام اين دست شركت ها خواهيم بود. اگر شما سهام چنين شركت هايي را خريداري كنيد، ارزش پول شما نسبت به تورم ساليانه نيز حفظ خواهد شد.

2- شراكت در يك كسب و كار

وقتي سهام يك شركت را مي خريد، به نسبت تعداد سهامي كه خريداري مي كنيد، در سود و زيان آن شركت سهيم مي شويد. در واقع شما در يك فعاليت اقتصادي شريك مي شويد. كسب و كارهاي اقتصادي هميشه ميل به توسعه و پيشرفت دارند و در بلند مدت، بسياري از شركت ها پيشرفت مي كنند و ميزان توليد و فروش خود را افزايش مي دهند.

با افزايش توليد، فروش نيز افزايش پيدا مي كند و درآمد شركت نيز زياد مي شود. به همين ترتيب، قيمت سهام آن شركت بالا مي رود و شما هم به عنوان سهام دار، سود مي كنيد.

تا اينجا تصور كنيد كه يك كارخانه فولاد سازي، هم محصولات خود را صادر و دلار دريافت مي كند، و هم هر سال ميزان توليد خود را افزايش مي دهد. قسمت بعد را بخوانيد :

3- افزايش نرخ جهاني محصولات

قيمت فروش محصولات كارخانه هايي كه محصول خود را صادر مي كنند، بر اساس قيمت هاي جهاني همان محصول مي باشد. مثلا در صورت افزايش قيمت فولاد در جهان، نرخ فروش كارخانه هاي فولاد سازي ايراني هم زياد شده و به دنبال آن، شاهد افزايش درآمد آن شركت و رشد قيمت سهام همان شركت خواهيم بود.

حالا يك شركت فولاد سازي را در نظر بگيريد كه محصولات خود را صادر مي كند، طرح توسعه و افزايش توليد دارد و پيش بيني مي شود كه قيمت فولاد در دنيا روبه افزايش باشد. افرادي كه سهام اين شركت را مي خرند، نه تنها نسبت به تورم و افزايش نرخ دلار بيمه مي شوند، بلكه به دليل افزايش توليد شركت و افزايش قيمت هاي جهاني، سودهاي بيشتري را كسب مي كنند.

دلار بخريد : اگر شما ابتداي سال، 10 ميليون تومان دلار بخريد و قيمت دلار در انتهاي سال 2 برابر شود، دارايي شما به 20 ميليون تومان افزايش پيدا مي كند. 100% سود مي كنيد و سرمايه شما دوبرابر مي شود.

سهام دلاري بخريد : اگر شما ابتدا سال 10 ميليون تومان دلار بخريد و قيمت دلار در انتهاي سال 2 برابر شود، قيمت هاي جهاني محصول آن شركت 20% افزايش پيدا كند و ميزان توليد شركت هم 20% زياد شود، دارايي شما حداقل به 28 الي 30 ميليون تومان افزايش پيدا مي كند. 300% سود مي كنيد و سرمايه شما سه برابر مي شود.

حالا مي توانيد اثر مثت افزايش نرخ ارز يا همان تورم روي سود آوري برخي از صنايع و سهام هاي بورس را تجزيه و تحليل كنيد.

هدف 2  :  بهبود وضع مالي و افزايش درآمد

مهم نيست چقدر پول داريد، مهم اينه كه پول شما برايتان كار كند و درآمد ايجاد كند. همانطور كه در قسمت قبل توضيح دادم، ورود به بازار سرمايه نه تنها مي تواند ارزش پول شما در برابر تورم را حفظ كند، بلكه با ايجاد بازدهي بالاتر از تورم، مي تواند براي شما درآمد ايجاد كند. پس با حضور در بورس، شما اين پتاسنيل را براي خود بوجود مي آوريد كه وضع ماليتان بهتر شود.

هدف 3  :  بورس به عنوان يك شغل تمام وقت

ممكن است بخواهيد شغل خود تغيير بدهيد يا در آستانه انتخاب شغل اول خود باشيد. بورس فرصت هاي زيادي را ايجاد كرده است كه مي تواند به عنوان يك شغل، حرفه اول شما باشد. معامله گري، آموزش بورس به افراد ديگر، مديريت سرمايه هاي ديگران، ارائه مشاوره به سرمايه گذاران و يا استخدام شدن در شركت ها و كارگزاري هاي بورس مي توانند شغل شما باشند و از طريق آن ها درآمد كسب كنيد.

كدام روش حضور در بازار بورس براي شما مناسب است ؟

روش هاي منتفع شدن از بورس به دو روش مستقيم و غير مستقيم تقسيم بندي مي شوند كه در ادامه براي شما توضيح خواهم داد.

• اگر شما جزو افرادي هستيد كه اهداف شماره 1 و 2 را دنبال مي كنيد، روش حضور در بورس به صورت غير مستقيم براي شما مناسب است.
• اگر شما جزو افرادي هستيد كه به بورس به عنوان يك شغل نگاه مي كنيد، روش حضور در بورس به صورت مستقيم براي شما مناسب است.

حضور در بورس اوراق بهادار به صورت غير مستقيم

در اين روش شما به صندوق هاي سرمايه گذاري يا شركت هاي سبدگردان بورس مراجعه مي كنيد تا سرمايه شما را در بورس بكار گيرند و آن را مديريت كنند. در واقع شما ريش و قيچي را به يك شركت حرفه اي ميسپاريد تا آن ها به پشتوانه آموزش هايي كه قبلا گذرانده اند و تجربه هايي كه طي ساليان سال كسب كرده اند، پس انداز شما را مديريت كنند.

صندوق هاي سرمايه گذاري مشترك، شركت هاي ثبت شده و رسمي هستند و سازمان بورس بر فعاليت آن ها نظارت مي كند.

مزايا :

•  نياز به صرف زمان زياد ندارد
• استرس بسيار كمي را متحمل مي شويد يا اصلا استرس ندارد
• خيالتان راحت است كه يك تيم حرفه اي از سرمايه شما مراقب مي كند
• نيازي به گذراندن آموزش هاي تخصصي نداريد
• بهرهمندي از منافع عمومي بورس ايران با صرف كمترين زمان و انرژي
• ريسك كمتر

معايب :

• حداقل سرمايه بيشتري را نياز دارد. اين حداقل متناسب با هر صندوق متفاوت است اما در رنج 1 الي 30 ميليون تومان است.
• بسياري از اين صندوق ها در شهرستان ها دفتر ندارند و براي احراز هويت و همكاري با آنها بايد به تهران سفر كنيد.
• ممنوعيت فعاليت آنها در بازارهاي بين اللمي مانند ارزهاي ديجيتال و فاركس

انواع صندوق هاي سرمايه گذاري مشترك

صندوق هاي سرمايه گذاري مشترك متناسب با اينكه چه ميزان از دارايي هاي تحت مديريت خود را روي سهام يا اوراق مشاركت سرمايه گذاري مي كنند، به سه دسته، صندوق هاي سرمايه گذاري در سهام، مختلط و درآمد ثابت تقسيم بندي مي شوند كه ريسك و بازدهي هركدام از آنها متفاوت است.

روال كار صندوق سرمايه گذاري دقيقا چگونه است ؟

هر واحد صندوق سرمايه گذاري در ابتدا معادل ميزان دارايي ها تقسيم بر تعداد واحدهاي آن است. مثلا اگر يك صندوق 1 ميليارد تومان پول داشته باشد و تعداد واحد هاي آن صندوق 1000 عدد باشد، ارزش هر واحد صندوق 1 ميليون تومان مي شود.

حالا اگر در طول زمان به واسطه سرمايه گذاري هاي صندوق، ارزش دارايي هاي صندوق 5 ميليارد تومان شود، ارزش هر واحد از صندوق نيز 5 برابر شده و 5 ميليون تومان مي شود. مردم با خريد واحدهاي صندوق، پول خود را به صندوق ميسپارند تا در طول زمان به واسطه سرمايه گذاري هاي حرفه اي، ارزش آن بيشتر شود.

حضور در بورس اوراق بهادار به صورت مستقيم

يعني خودتان شخصا اقدام به خريد و فروش كنيد و پولي كه در اختيار داريد را مستقيما در حساب شخصي خودتان در بورس، مديريت كنيد. براي اين كار لازم است تا شما روش هاي تحليل بازار ، مديريت سرمايه و روانشناسي بازار را ياد بگيريد و يك استراتژي شخصي براي خريد و فروش سهام تدوين كنيد.

در روش مستقيم، ريش و قيچي از زمان تصميم گيري براي خريد سهم يك شركت، تا زمانيكه آن سهم را ميفروشيد، دست خودتان است.

مزايا :

• كسب مهارت و تخصص.
• امكان كسب درآمد از طريق حواشي بورس مانند آموزش يا مديريت سرمايه افراد ديگر.
• امكان فعاليت در بازارهاي بين المللي مانند ارزهاي ديجيتال و فاركس.
• امكان كسب سود بيشتر در صورت حرفه اي شدن.
• امكان شاغل شدن به صورت رسمي در شركت هاي فعال در زمينه سرمايه گذاري، مشاوره مالي و كارگزاري ها.
• يادگيري يك علم بين اللمي
• امكان خريد عرضه هاي اوليه
• ورود به بورس با حداقل سرمايه حتي با 100 الي 500 هزار تومان

معايب :

•  صرف زمان بيشتر جهت دستيابي به عملكرد حرفه اي در بازار.
• هزينه بيشتر جهت آموزش يا ضررهاي ناشي از كم تجربگي در بازار.
• درگير شدن با بورس و صرف زمان بيشتر.
• تحمل استرس بيشتر.
• ريسك بيشتر

براي خريد و فروش سهام به صورت مستقيم بايد چه كار كنم ؟

ابتدا بايد در سامانه سجام ثبت نام كنيد و احراز هويت حضوري را انجام دهيد. سپس بايد يك كارگزاري را انتخاب كنيد و در آن كارگزاري افتتاح حساب كنيد. دقيقا انگار كه در يك بانك، حساب باز مي كنيد. با ثبت نام در اولين كارگزاري ، كد بورسي شما توسط سازمان بورس صادر مي شود كه اين كد مانند كد ملي شما، تا آخر عمرتان ثابت است.

كارگزاري ها يك واسطه بين خريدار و فروشنده ها هستند كه از سازمان بورس مجوز دارند و از طريق سامانه هاي آنلايني كه درست كرده اند، اين امكان را براي شما فراهم مي كنند تا به صورت آنلاين به خريد و فروش سهام بپردازيد. كارگزاري ها به خاطر خدماتي كه به شما ارائه مي كنند، يك كارمزد ثابت روي خريد و فروش از شما ميگيرند كه عددش ثابت و در حدود 1.5 درصد كل مبلغ معامله است. البته از اين 1.5 درصد، نيم درصد آن ماليات و 0.25 درصد آن هم سهم شركت بورس است.

نكات مهم خريد و فروش مستقيم

1. برخي از كارگزاري ها امكان افتتاح حساب آنلاين دارند

2. پس از ثبت نام در سامانه سجام، يك كد پيگيري به شما داده مي شود. سپس از شما مي خواهد تا به يكي از دفاتر پيشخوان مورد تاييد آن ها جهت احراز هويت مراجعه كنيد. ( حدود 10 هزار تومان هزينه دارد ).

3. براي ثبت نام در كارگزاري و دريافت كد بورسي ، مي بايست توسط كارگزاري هم احراز هويت شويد كه شيوه آن بنا به هر كارگزاري متفاوت است.

4. فرآيند هاي احراز هويت براي سجام و كارگزاري ها، فقط يكبار انجام مي شود و پس از دريافت يوزر و پسورد سامانه آنلاين، از اين به بعد هيچ نيازي به ثبت نام مجدد يا مراجعه حضوري نيست و فقط با فشردن يك دكمه مي توانيد به صورت رسمي و قانوني اقدام به خريد و فروش سهام كنيد و سهامدار يك شركت شويد.

چه چيزي در آموزش بورس ياد ميگيرم ؟

تمام اطلاعات و تحليل ها در بورس، براي اين است كه آينده قيمت را پيش بيني كنيم. آموزش بورس هم براي اين است كه در مرحله اول شما ياد بگيريد كه آينده قيمت را پيش بيني كنيد. مثلا اگر شما بدانيد قيمت يك كالا تا يك ماه ديگر دو برابر ميشود، همين امروز آن را خريداري مي كنيد تا پس از يك ماه، پول شما دوبرابر شود. در مرحله دوم به شما ياد مي دهد كه چطور خريد و فروش كنيد يا اصطلاحا يك معامله گر حرفه اي شويد.

روش هاي مختلفي براي پيش بيني قيمت ها وجود دارد كه به دو روش زير تقسيم بندي مي شوند :

1. پيش بيني بورس به روش تحليل بنيادي

افرادي كه در دوره هاي آموزش تحليل بنيادي شركت مي كنند، اخبار و بنيادهاي اقتصادي را مورد بررسي قرار مي دهند. بررسي صورت هاي مالي شركت ها، توجه به قوانين و سياست گذاري هاي اقتصادي جديد دولت و مجلس بسيار مهم است. روند قيمت هاي جهاني را بايد بررسي كنيد و هميشه حواستان به اتفاقاتي كه درون شركت هاي مي افتد باشد.

سامانه كدال بهترين دوست تحليل گرهاي بنيادي است و نوسانات نرخ ارز، سود بانكي و قيمت هاي جهاني هميشه آن ها را به دنبال خود مي كشاند.

ويژگي هاي يك تحليل گر بنيادي خوب

1- بنيادهاي اقتصاد كلان را بشناسد.
2- توانايي مطالعه صورت هاي مالي و درك آن ها را داشته باشد.
3- با نرم افزار اكسل آشنا باشد
4- توانايي بررسي و آناليز داده هاي مختلف به صورت همزمان را داشته باشد.
5- صنايع را به صورت تخصصي بشناسد
6- در رياضيات و حساب و كتاب ضعيف نباشد

تحليل گرهاي بنيادي شمع اقتصادي خوبي پيدا مي كنند و بيشتر خريد و فروش هاي آن ها مبتني بر ارزش گذاري سهام شركت ها است. آن ها پارامترهاي مختلفي را بررسي مي كنند تا يك شركت را ارزش گذاري كنند. در نهايت اگر قيمت سهام يك شركت پايينتر از ارزش گذاري آن ها معامله ميشد، اقدام به خريد مي كنند و در صورتي كه بالاتر از ارزش گذاري آن ها بود، اقدام به فروش مي كنند.

2. پيش بيني بورس به روش تحليل تكنيكال

برآيند تمام تحليل هاي بنيادي كه صورت مي گيرد، منجر به خريد يا فروش سهام يك شركت در قيمتي مشخص و با تعداد مشخص ميشود كه به صورت نمودار قابل رويت است. در آموزش تحليل تكنيكال ، نمودار قيمت زمان سهام شركت ها مورد بررسي قرار مي گيرد و تلاش مي شود تا افت و خيز هاي قيمت، در قالب الگوهاي هندسي قابل تكرار كشف شوند.

تكنيكاليست ها در صورت پديدار شدن آن الگوهاي هندسي، اقدام به خريد و فروش مي كنند.

در واقع تحليل تكنيكال، علم نمودار خواني است. يك فرد تكنيكاليست، گذشته بازار را در قالب نمودار قيمت – زمان نگاه مي كند و آينده بازار را پيش بيني مي كند.

ويژگي هاي يك تحليلگر تكنيكال خوب

1- با بخش هاي مختلف تحليل تكنيكال بخوبي آشنا باشد
2- فردي يادگيرنده باشدش

تحليل بنيادي ساده تر است يا تحليل تكنيكال ؟

تحليل تكنيكال بسيار ساده تر از تحليل بنيادي است و در صورتي كه آن را ياد بگيريد، مي توانيد در بازارهاي بين المللي مانند بازار فاركس و ارزهاي ديجيتال هم فعاليت كنيد. آموزش تحليل تكنيكال در تمام بازارها با هر زباني كاربرد دارد. اما تحليل بنيادي با توجه به اينكه متغيير هاي بيشتري را در تحليل لحاظ مي كند و اين متغيير ها قالبا در ذهن افراد وزن پيدا مي كند، بسيار سخت تر از تحليل تكنيكال است.

هر دو اين روش هاي تحليل مهم هستند و در جايگاه خود، معايب و مزايايي دارند. اما براي فردي كه ميخواهد به تازگي وارد بازار شود و قصد دارد يك استراتژي معاملاتي در كوتاه مدت براي خود ايجاد كند، آموزش تحليل تكنيكال گزينه بهتري است.

قسمت بعد تا انتهاي بخش 5- ارزهاي ديجيتال، تقسيم بندي انواع بورس در دنيا است كه پيشنهاد مي كنم آن را مطالعه كنيد. اما اگر ميخواهيد خيلي سريع تكليل مسير آموزش بورس خود را روشن كنيد، از اين قسمت عبور كنيد.

آموزش انواع بورس در دنيا

بورس، محلي است كه قيمت سهام شركت ها، كالاهاي با ارزش مانند طلا، مس، فولاد يا ارز كشورها بر اساس عرضه و تقاضا مشخص مي شود. در واقع بازاري است جهت تعيين قيمت در شرايط رقابتي بين تقاضا كننده ها و عرضه كننده ها. خريداران و فروشندگان براي كالا يا سهام مد نظرشان، قيمت هايي را پيشنهاد مي كنند و در صورت توافق طرفين، معامله در لحظه انجام مي شود. اما امروزه بورس بسيار گسترده شده و به قسمت هاي زير تقسيم شده است.

1- بازار سهام

در اين بازار، سهام شركت هاي پذيرفته شده در بورس معامله مي شود. شركت هاي مختلف سهام خود را در بورس عرضه مي كنند و قيمت آن ها بر اساس عرضه و تقاضا تغيير مي كند. سهام شركت ها را با يك نماد نام گذاري مي كنند كه برگرفته از نام كامل شركت و صنعتي است كه آن شركت در آن فعال است. به عنوان مثال ، شستا، نماد شركت “سرمايه گذاري تامين اجتماعي” است. براي هر سهم يك نماد منحصر به فرد وجود دارد كه در سايت tsetmc قابل مشاهده هستند.

چند مثال :

شيراز : پتروشيمي شيراز
شراز : پالايش نفت شيراز

سفارس : سيمان فارس خوزستان
ثفارس : عمران و توسعه فارس

2- بازار كالا

در اين بازار، كالاهاي مختلفي اعم از طلا، نفت، گندم ، قهوه ، زعفران، پسته ، فولاد و … معامله مي شوند. كالاها در بازار كالا هم نمادهاي خاص خودشان را دارند. مثلا نماد انس جهاني طلا در بسياري از كارگزاري ها، XAU/USD است.

3- بازار اوراق قرضه

بازاري است كه در آن اوراق مشاركت با درآمد ثابت ارائه مي شود. ريسك اين بازار بسيار پايين است و ميتوان گفت كه سود مشخص شده يك سال آينده را به صورت تضميني به شما پرداخت مي كنند. مانند سود بانكي.

اما در بسيار از مواقع سود آن از سود بانكي بيشتر است. براي ورود به اين بازار هم مي توانيد از طريق حساب شخصي خودتان در كارگزاري اقدام كنيد يا واحد هاي صندوق هاي سرمايه گذاري با درآمد ثابت را خريداري كنيد.

4- بازار ارز

اين بازار در ايران به عنوان بازار فاركس شناخته مي شود. بازار ارز محلي است كه پول كشورهاي مختلف به نسبت يكديگر ارزش گذاري مي شوند كه بزرگترين بازار مالي است كه تاكنون بشر خلق كرده است. گردش مالي اين بازار در آپريل سال 2019 به روزانه 6.6 ترليون دلار رسيده است كه پيش بيني مي شود اين عدد در سال هاي آتي افزايش پيدا كند.

بازار فاركس يكي از بهترين بازارها براي كاهش ريسك مبادلات ارزي براي كشور ها و وارد كننده ها و صادر كنندگان بزرگ است. البته اين بازار در ايران غير فعال است.

5- بازار ارزهاي ديجيتال

يك بازار نوظهور كه به صورت 24 ساعته در 7 روز هفته فعال است و فعاليت در اين بازار براي ايراني ها نيز منع قانوني ندارد. شايد بتوان گفت، بازار ارزهاي ديجيتال، تنها بازار بين اللمي است كه قابل تحريم نيست و از طرف ايران هم منعي قانوني براي فعاليت در آن وجود ندارد. ارزهاي ديجيتال مانند بيتكوين و تتر، در اين بازار به صورت آنلاين معامله مي شوند كه ساز و كار مخصوص خودش را دارد.

كدام دوره آموزش بورس را انتخاب كنم ؟

آموزش بورس براي افرادي كه هدف آنها از ورود به بورس، حفظ ارزش پول يا ايجاد درآمد بيشتر است، در حد مفاهيم اوليه سرمايه گذاري و هدايت افراد به سمت روش هاي سرمايه گذاري غير مستقيم كفايت مي كند. چنين آموزش هايي در كوتاه مدت هم قابل يادگيري هستد. اين افراد بايد دنبال دوره هاي آموزشي باشند كه موارد زير را به آن ها ياد بدهد :

1- اهميت پس انداز كردن
2- چگونگي پس انداز كردن
3- نحوه بكارگيري پس انداز ها
4- اهميت حضور بلند مدت در بازار
5- نحوه تشخيص ريسك پذيري خودتان
6- هدايت شما به سمت روش هاي سرمايه گذاري غير مستقيم صحيح در بورس

اما آموزش بورس براي افرادي كه به بورس به عنوان يك شغل نگاه مي كنند و مي خواهند به صورت تمام وقت مشغول آن باشند كمي متفاوت تر است و زمان بيشتري را طلب مي كند. اين افراد بايد به دنبال آموزش هايي باشند كه علاوه بر موارد فوق، موارد زير را به آن ها ياد بدهد :

1- مفاهيم اوليه بورس
2- روش هاي تحليل مانند تحليل تكنيكال و تحليل بنيادي
3- سيستم هاي مديريت سرمايه
4- تابلوخواني
5- ارتباط بين متغييرهاي اقتصاد كلان با بورس
6- روانشناسي معاملات

به صورت خلاصه، اگر به بورس به عنوان شغل نگاه مي كنيد، فرآيند آموزش شما كوتاه مدت نخواهد بود و بايد صبر و تمرين را براي كسب تجربه، چاشني آموزش خود كنيد. شما با دانستن يك روش تحليل مناسب، سيستم مديريت سرمايه قوي و توانايي كنترل هيجانات مثبت و منفي خودتان هنگام معامله، مي توانيد به صورت مستقيم در بورس فعاليت كنيد.

آموزش بورس در اينوست يار چگونه صورت مي گيريد ؟

تمام تلاش من تا اين قسمت از مقاله اين بود كه برايتان توضيح بدهم، همه افراد پيش از ورود به بورس، به آموزش نياز دارند اما هر كلاس آموزش بورسي كه تبليغ آن ها را ميبينيد براي شما مناسب نيست و بايد پيش از ثبت نام در دوره هاي آموزشي، بررسي هاي لازم را داشته باشيد تا وقت و پول خود را هدر ندهيد.

اينكه كيفيت دوره هاي آموزشي به چه صورت است، در مرحله بعدي تصميم گيري شما قرار ميگيرد. ابتدا بايد به اين فكر كنيد كه چه چيزي تدريس مي شود و آيا آن مباحث متناسب با شخص شما و وضعيت زندگي شما هست يا خير.

 سوالات متداول آموزش بورس

در ادامه تلاش مي كنيم تا به سوالات متداول آموزش بورس پاسخ بدهيم. اما در صورتي كه همچنان در ذهن شما سوالاتي باقي مانده است كه جواب آن را دريافت نكرده ايد، از طريق قسمت نظرات با ما در ميان بگذاريد تا پاسخ آن ها به زبان ساده براي شما تشريح شود.

آموزش بورس از صفر را چطور شروع كنم ؟

آموزش بورس از صفر يعني همان آموزش هاي مقدماتي كه شما را با مفاهيم اوليه بازار سرمايه آشنا مي كند. چه قصد ورود مستقيم به بازار را داشته باشيد چه بخواهيد از طريق صندوق هاي سرمايه گذاري مشترك وارد بازار شويد، به آموزش هايي نياز داريد كه شما را از صفر با بورس آشنا كند و پايه آموزشي قوي براي شما ايجاد كند. براي شروع آموزش بورس از صفر مي توانيد از طريق 4 گام معرفي شده فوق استفاده كنيد تا كارشناسان ما شما را راهنمايي كنند.

حداقل سرمايه گذاري در بورس چقدر است ؟

براي خريد عرضه اوليه، حداقل سرمايه وجود ندارد و حتا شما مي توانيد با 10 هزار تومان هم در عرضه هاي اوليه شركت كنيد. اما براي خريد مستقيم سهام شركت هايي كه قبلا در بورس پذيرفته شده اند، حداقل سرمايه مورد نياز، 500 هزار تومان است. اما اگر مي خواهيد از طريق صندوق هاي سرمايه گذاري وارد بورس بشويد، حداقل سرمايه مورد نياز، كاملا وابسته به قيمت صدور هر واحد از صندوق است. چرا كه براي مشاركت در صندوق هاي سرمايه گذاري ، حداقل بايد يك واحد را خريداري كنيد.

ميزان سود و زيان بورس چقدر است ؟

سود و زيان بورس كاملا به نحوه ورود شما به بورس و انتخاب صندوق يا سهام هايي كه براي سرمايه گذاري انتخاب مي كنيد وابسته است. به طور ميانگين، در ده سال اخير ، بورس تهران ساليانه 45 درصد بازدهي داشته است.

در صورت انتخاب صحيح سهام در بورس، در بلند مدت تقريبا زيان شما به سمت 0 ميل پيدا مي كند. هرچقدر به سمت معاملات كوتاه مدت تر برويد يا سهام هاي غير سودآور را انتخاب كنيد، احتمال زيان شما بيشتر مي شود. لازم به ذكر است كه بازدهي سهام ها با يكديكر متفاوت است و از منفي 50% الي مثبت 600% در يك سال ممكن است نوسان داشته باشيم.

آيا بورس مي تواند شغل من باشد ؟

از سال 99 به بعد، با توجه به افزايش توجه مردم به بورس و افزايش پول در گردش بازار ، فرصت هاي بسيار خوبي براي كسب درآمد از اين بازار بوجود آمده است كه به نظر مي رسد به دنبال عرضه سهام عدالت و گسترش ضريب نفوذ بورس در ايران، اين فرصت ها پايدا بمانند. لذا همه ابعاد بورس مانند معامه گري، مشاوره، آموزش و تحليل گري مي توانند به عنوان يك شغل در نظر گرفته شوند و زندگي خود را با آن اداره كنيد.

با آموزش كوينكس وارد سرمايه گذاري ارزديجيتال در كوينكس

اين روزها كمتر كسي را پيدا مي‌ كنيد كه اطلاعي از بازار رمزارزها نداشته باشد يا با نام بيت كوين بيگانه باشد. كافي است صحبت از خريد و فروش بيت كوين را به ميان بياوريد، متوجه مي ‌شويد كه چيزي در حدود نيمي از افرادي كه در اطراف شما حضور دارند، درصد ناچيزي از بيت كوين را خريداري كرده‌اند يا قصد دارند به‌زودي اين كار را انجام دهند.

با اين تفاسير احتمالا اگر همين حالا هم براي خريد بيت كوين و سرمايه گذاري ارزديجيتال در كوينكس و ديگر رمزارزها وارد عمل شويد نيز باز از غافله عقب مانده‌ايد. اگر با عجله به دنبال يافتن بازاري براي خريد و فروش رمزارز هستيد، صبر كنيد.

آيا بهترين پلتفرم هاي خريد و فروش بيت كوين را مي ‌شناسيد؟ آيا در خصوص شيوه معامله در بازار كوينكس (Coinex) اطلاعاتي داريد؟

كوينكس يكي از بزرگ‌ترين بازارهاي رمزارز در تمام جهان است كه از محبوبيت بالايي در جامعه ارز ديجيتال برخوردار است. براي ورود به اين بازار دو نكته را فراموش نكنيد: نخست، آموزش كوينكس و ديگر سيگنال خريد ارز ديجيتال.

هرچه باشيد به قول دلفين وست نمي ‌توانيد در اولين تلاش و بدون آگاهي از سيگنال هاي خريد وارد معامله شويد. سرمايه خود را دو دستي بچسبيد و به مطالعه ادامه دهيد.

آيا سيگنال هاي خريد را‌مي ‌شناسيد؟

اگر پاسخ شما به اين سوال منفي است، بهتر است ابتدا اطلاعات خود را در اين زمينه افزايش دهيد. امروزه تعداد كساني كه براي خريد و فروش بيت كوين قدم به بازارهاي معاملاتي مي‌ گذارند، همواره در حال افزايش است.

سرمايه‌گذاران استراتژي هاي متفاوتي را براي معاملات خود و سرمايه گذاري ارزديجيتال در كوينكس در نظر مي‌ گيرند. اخبار و اتفاقاتي كه در گوشه و كنار جامعه ارز ديجيتال و همينطور اقتصاد جهاني مي ‌افتد نيز در ايجاد انگيزه براي سرمايه‌ گذاران بي‌تقصير نيست.

تمامي اين عوامل در كنار بسياري از عوامل ديگر كه تا به حال به آنها نينديشيده ‌ايد، اطلاعات ارزشمندي را در بازار ايجاد مي ‌كند. اما اگر زبان اين اطلاعات را متوجه نشويد، هيچ سودي از آنها نمي ‌توانيد ببريد.

حتما شما هم آوازه سرمايه گذاري در بازار فاركس را شنيده ايد. در شرايط كنوني كه سرمايه گذاري در بازارهاي مالي و بورس حرف اول را مي زند برنده كسي است كه بهترين راه و كم ريسك ترين آن را انتخاب كند. اين آموزش فاركس از صفر تا صد به ما مي آموزد كه سرمايه گذاري در اين بازار بين المللي ارزي در كنار ريسك پايين سود آوري بسيار خوبي دارد. اگرچه ممكن است پيچيده به نظر برسد ، حقيقت اين است كه اكثر مردم مي توانند با يك حساب جديد در كمترين زمان (مثلا يك بعد از ظهر) شروع به كار كنند.

در اولين گام براي ورود به بازار جذاب بين المللي فاركس ابتدا بايد با چند و چون معامله گري در آن آشنا شويد. همانطور كه مي دانيد در حال حاضر بازار بورس در ايران طرفداران بسياري پيدا كرده است اما اين بازار هيجاني با فراز و نشيب هاي زياد، ريسك پذيري بالايي را مي طلبد.

اگر كمي هوشمندانه رفتار كنيد مي توانيد بازار فاركس Forex را انتخاب كنيد كه به اختصار foreign exchange market ناميده مي شود و برخلاف بورس، بازار متمركز فيزيكي براي آن وجود ندارد. حجم معاملات در اين بازار روزانه بيش از 5 تريليون دلار مي باشد و از اين لحاظ بزرگ ترين بازار مالي جهاني نام مي گيرد. جالب است بدانيد كه بازار بورس نيويورك با اينكه بزرگترين بازار خريد و فروش سهام در جهان است اما تنها 25 ميليارد دلار گردش مالي معاملات دارد.

آموزش فاركس همانند آموزش بورس نياز به مدت زماني براي ورود به بازار و مشاهده تغييرات و نوسانات موجود در تبادلات ارزي دارد.

آموزش فاركس صفر تا صد چگونه است؟

اگر مي خواهيد آموزش فاركس صفر تا صد را آغاز كنيد بهتر است ابتدا بياموزيد كه اخبار منتشر شده در هر روز به طور مستقيم بر معاملات شما در بازار فاركس تاثير مي گذارد بنابراين بايد حواستان باشد كه به طور مداوم اخبار روزانه را دنبال كنيد. مي توانيد سايت Forex Factory را روزانه رصد كنيد تا خبرهاي مهم و انديكاتورهايي كه روي معاملات فاركس موثر است مشاهده كنيد. اين سايت اخبار مختلف را با توجه به ميزان كليدي بودن و اهميت با رنگ هاي مختلف نشان مي دهد.

اگر تازه كار هستيد و مي خواهيد به اين بازار وارد شويد براي آموزش فاركس هم مي توانيد از طريق سايت آموزش هاي مقدماتي را براي معامله در بازار بين المللي فاركس دنبال كنيد. جالب است بدانيد كه اين سايت تمام مفاهيم پايه اي را بصورت رايگان براي شما مي شكافد. در اين سايت مقالات زيادي در رابطه با روانشناسي معاملات و شيوه معاملات خودكار در دسترس علاقه مندان قرار دارد.

حتما تابحال در مطالعات اوليه متوجه شده ايد كه فاركس بستري براي داد و ستد ارز كشورهاي مختلف دنياست. يكي از عوامل ديگري كه فاركس را جذاب مي كند اين است كه در تمام ساعات شبانه روز به غير از روزهاي شنبه و يكشنبه كه در تمام دنيا آخر هفته به شمار مي رود باز و قابل معامله است. هر چند فاركس براي كساني كه در بازار سهام و اوراق بهادار فعال هستند قابليت درك و يادگيري بهتري دارد اما حتي اگر چنين تجربه اي نداشته ايد باز هم مي توانيد به سادگي در فاركس موفقيت كسب كنيد.

كافي است قوانين معامله ارز هاي مختلف مانند يورو به دلار را بدانيد و معاملات ارزي را شروع كنيد.

خصوصيات فاركس با دلفين وست

معامله در فاركس ، مزيت هايي نسبت به ديگر بازارها مثل بورس دارد.

1- شروع فاركس از صفر به حداقل امكانات نياز دارد:

• يك رايانه روميزي يا لپ تاپ
• يك سرويس اينترنت نسبتا پرسرعت

2- يك و نيم تريليون دلار در روز معامله ميشود. اين بدين معنيست كه شما ميتوانيد به حداقل سرمايه و ريسك هر زماني كه مي خواهيد وارد معامله شويد و از آن خارج شويد. وبسايت دلفين وست بهترين آموزش ها را در زمينه فاركس فراهم نموده است.

3- در فاركس نياز به پرداخت ماليات نداريد. اگر شهروند آمريكا نباشيد ، از درآمدتان در فاركس نيازي به پرداخت ماليات به اداره دارايي نداريد.

4- شركت هاي كارگزاري (بروكرها) كه فرامين شما را براي انجام معامله انجام ميدهند ، از 10 تا 1000 برابر سرمايه شما به شما پول قرض ميدهند كه بتوانيد با موجودي بيشتري معامله كنيد و سود بيشتري شامل حال شما شود. به اين كار لِوِريج يا اهرم مي گويند.

5- دو سو بودن فاركس : يعني شما هم از بالا رفتن قيمت مي توانيد سود كنيد و هم از پايين آمدن قيمت سود كنيد.

6- پايين بودن كميسيون انجام معاملات: شركت هاي كارگزاري (بروكرها) هزينه ي كمي از شما براي انجام معامله ميگيرند. از حدود 0.01% شروع ميشود.

7- 24 ساعته بودن فاركس: در هر لحظه از شبانه روز ميتوانيد معامله كنيد.

8- با واسطه طرف هستيم (بروكرهاي فاركس)، به دنبال خريدار و فروشنده نيستيم.

منبع

شاخص قيمت مسكن تغييرات قيمت مسكن را اندازه‌گيري­ مي­‌كند. متودولوژي‌­هايي كه عموما جهت محاسبه تغييرات مسكن به كار مي­‌روند، رگرسيون هدانيك، شاخص ميانگين و شاخص­ فروش­‌هاي تكرارشونده هستند.
 

محاسبه شاخص قيمت مسكن در آمريكا

در كشور آمريكا شاخص قيمت مسكن در شهرهاي بزرگ، از سال ۱۹۶۸ هر ماه توسط انجمن ملي مسكن[۱] (NAR) منتشر مي‌­شود كه بر اساس گزارش معاملات خانه­‌هاي تك خانوار تعيين مي‌گردد. شاخص قيمت مسكن از ميانه قيمت معاملات استفاده مي‌­كند و كيفيت ثابت نيست. شاخص قيمت مسكن  انجمن ملي سازندگان خانه، ميانگين و ميانه قيمت­‌هاي خانه­‌هاي موجود و خانه‌­هاي ساخته شده را در سطح شهرها گزارش مي‌­دهد.در آمريكا شاخص قيمتي S&P/Case-Shiller نيز استفاده مي­‌‌شود و مهم‌ترين شاخص­ اندازه­‌گيري بازار مسكن اين كشور است (استاندارد و پورز 2012). اين شاخص­‌ها تغييرات ارزش مسكن در سطح كل كشور و 20 شهر بزرگ را نشان مي­‌دهند. شاخص شهرهاي بزرگ ماهانه و شاخص كل كشور فصلي گزارش مي‌­شود.

اين شاخص قيمت مسكن در دهه ۸۰ ميلادي توسط كيس و شيلر (۱۹۸۷, ۱۹۸۹) ساخته شد. داده­‌هاي لازم براي ساخت شاخص توسط كمپاني فيسرو[۲]  (يك كمپاني پيشرو در زمينه فناوري اطلاعات، كه داده­‌هاي مربوط به معاملات مسكن را از منابع مختلف جمع آوري مي­‌كند و بعد از بررسي‌­هاي لازم وارد ديتابيس مي‌­كند) انجام مي‌­شود. يك ورژن تعديل شده از روش «فروش تكرارشونده وزني» نيز توسط اداره نظارت بر شركت‌هاي ساختماني فدرال[۳] به عنوان شاخص قيمت فصلي براي خانه‌هاي تك خانوار[۴] ارائه مي­‌شود.

در سوئد شاخص قيمت مسكن چگونه محاسبه مي‌شود؟

در سوئد، شاخص قيمت مسكن SCB با استفاده از ارزيابي ارزش خانه­‌ها (كه بر اساس رگرسيون هدانيك است) به كار مي‌رود. اداره آمار، بر اساس ارزش­‌هاي ارزيابي شده، خانه‌­ها را به 12 گروه در هر منطقه تقسيم­‌بندي مي‌­كند. وزن‌­ها بر اساس خانه‌­ها موجود در هر گروه (نه خانه­‌هايي كه در آن دوره معامله شده­‌اند) محاسبه مي‌شوند.

محاسبه شاخص قيمت مسكن در انگلستان

در انگلستان شاخص‌­هاي هليفكس[۵]، نيشن وايد[۶] و لند رجيستري[۷] براي بررسي تغييرات قيمت مسكن مورد استفاده قرار مي‌گيرند.

«شاخص لند» رجيستري تغييرات قيمت مسكن را اندازه‌­گيري مي­‌كند. اين شاخص از تمامي داده‌­هاي معاملات خانه­‌هاي مسكوني استفاده مي‌­كند و بر مبناي فروش­‌هاي تكرارشونده است. ديتابيس لند، رجيستري اطلاعات مربوط به ويژگي‌­هاي خانه­‌ها را ندارد؛ بنابراين شاخص فروش­‌هاي تكرارشونده روش خوبي براي ساخت شاخص با اين ديتابيس است.

شاخص‌­هاي هليفكس و نيشن وايد دو شاخصي است كه در كشور انگلستان بيش­تر به آن­ها استناد مي‌­شود (ليشمن و واتكين، ۲۰۰۲).

«شاخص هليفكس» از داده‌­هاي بزرگ‌ترين وام‌­دهنده مسكن استفاده مي‌­كند. اين شاخص با به كارگيري روش رگرسيون هدانيك برش مقطعي محض ساخته شده است و از ويژگي‌­هاي ملك و اطلاعات مربوط به آن مثل: قيمت معامله، مكان، نوع خانه[۸]، سن­ بنا، تعداد اتاق، تعداد سرويس­ بهداشتي، تعداد پاركينگ و فضاي پاركينگ، حياط استفاده مي‌­كند.

«انجمن نيشن وايد» سابقه طولاني در ضبط و تجزيه تحليل داده­‌ها دارد. از سال ۱۹۵۲ ميانگين قيمت معاملات، سالانه توسط نيشن وايد منتشر مي­‌شود. در سال ۱۹۷۲ ميانگين قيمت معاملات براي اولين بار در دوره‌­هاي سه ماهه منتشر ­شد و از سال ۱۹۸۹ شاخص­‌هاي استاندارد شده و كيفيت ثابت توسط نيشن وايد منتشر مي‌شد. اين شاخص‌­ها ابتدا سه ماهه منتشر مي­‌شدند، اما از سال ۱۹۹۳ به صورت ماهانه منتشر مي‎شوند.روش به كار گرفته شده براي ساخت اين شاخص مانند شاخص هليفكس،

شاخص قيمت مسكن تغييرات قيمت مسكن را اندازه‌گيري­ مي­‌كند. متودولوژي‌­هايي كه عموما جهت محاسبه تغييرات مسكن به كار مي­‌روند، رگرسيون هدانيك، شاخص ميانگين و شاخص­ فروش­‌هاي تكرارشونده هستند.
 

محاسبه شاخص قيمت مسكن در آمريكا

در كشور آمريكا شاخص قيمت مسكن در شهرهاي بزرگ، از سال ۱۹۶۸ هر ماه توسط انجمن ملي مسكن[۱] (NAR) منتشر مي‌­شود كه بر اساس گزارش معاملات خانه­‌هاي تك خانوار تعيين مي‌گردد. شاخص قيمت مسكن از ميانه قيمت معاملات استفاده مي‌­كند و كيفيت ثابت نيست. انجمن ملي سازندگان خانه، ميانگين و ميانه قيمت­‌هاي خانه­‌هاي موجود و خانه‌­هاي ساخته شده را در سطح شهرها گزارش مي‌­دهد.

در آمريكا شاخص قيمتي S&P/Case-Shiller نيز استفاده مي­‌‌شود و مهم‌ترين شاخص­ اندازه­‌گيري بازار مسكن اين كشور است (استاندارد و پورز 2012). اين شاخص­‌ها تغييرات ارزش مسكن در سطح كل كشور و 20 شهر بزرگ را نشان مي­‌دهند. شاخص شهرهاي بزرگ ماهانه و شاخص كل كشور فصلي گزارش مي‌­شود.

ن شاخص قيمت مسكن در دهه ۸۰ ميلادي توسط كيس و شيلر (۱۹۸۷, ۱۹۸۹) ساخته شد. داده­‌هاي لازم براي ساخت شاخص توسط كمپاني فيسرو[۲]  (يك كمپاني پيشرو در زمينه فناوري اطلاعات، كه داده­‌هاي مربوط به معاملات مسكن را از منابع مختلف جمع آوري مي­‌كند و بعد از بررسي‌­هاي لازم وارد ديتابيس مي‌­كند) انجام مي‌­شود. يك ورژن تعديل شده از روش «فروش تكرارشونده وزني» نيز توسط اداره نظارت بر شركت‌هاي ساختماني فدرال[۳] به عنوان شاخص قيمت فصلي براي خانه‌هاي تك خانوار[۴] ارائه مي­‌شود.

در سوئد شاخص قيمت مسكن چگونه محاسبه مي‌شود؟

در سوئد، شاخص قيمت مسكن SCB با استفاده از ارزيابي ارزش خانه­‌ها (كه بر اساس رگرسيون هدانيك است) به كار مي‌رود. اداره آمار، بر اساس ارزش­‌هاي ارزيابي شده، خانه‌­ها را به 12 گروه در هر منطقه تقسيم­‌بندي مي‌­كند. وزن‌­ها بر اساس خانه‌­ها موجود در هر گروه (نه خانه­‌هايي كه در آن دوره معامله شده­‌اند) محاسبه مي‌شوند.

محاسبه شاخص قيمت مسكن در انگلستان

در انگلستان شاخص‌­هاي هليفكس[۵]، نيشن وايد[۶] و لند رجيستري[۷] براي بررسي تغييرات قيمت مسكن مورد استفاده قرار مي‌گيرند.

«شاخص لند» رجيستري تغييرات قيمت مسكن را اندازه‌­گيري مي­‌كند. اين شاخص از تمامي داده‌­هاي معاملات خانه­‌هاي مسكوني استفاده مي‌­كند و بر مبناي فروش­‌هاي تكرارشونده است. ديتابيس لند، رجيستري اطلاعات مربوط به ويژگي‌­هاي خانه­‌ها را ندارد؛ بنابراين شاخص فروش­‌هاي تكرارشونده روش خوبي براي ساخت شاخص با اين ديتابيس است.

شاخص‌­هاي هليفكس و نيشن وايد دو شاخصي است كه در كشور انگلستان بيش­تر به آن­ها استناد مي‌­شود (ليشمن و واتكين، ۲۰۰۲).

«شاخص هليفكس» از داده‌­هاي بزرگ‌ترين وام‌­دهنده مسكن استفاده مي‌­كند. اين شاخص با به كارگيري روش رگرسيون هدانيك برش مقطعي محض ساخته شده است و از ويژگي‌­هاي ملك و اطلاعات مربوط به آن مثل: قيمت معامله، مكان، نوع خانه[۸]، سن­ بنا، تعداد اتاق، تعداد سرويس­ بهداشتي، تعداد پاركينگ و فضاي پاركينگ، حياط استفاده مي‌­كند.

«انجمن نيشن وايد» سابقه طولاني در ضبط و تجزيه تحليل داده­‌ها دارد. از سال ۱۹۵۲ ميانگين قيمت معاملات، سالانه توسط نيشن وايد منتشر مي­‌شود. در سال ۱۹۷۲ ميانگين قيمت معاملات براي اولين بار در دوره‌­هاي سه ماهه منتشر ­شد و از سال ۱۹۸۹ شاخص­‌هاي استاندارد شده و كيفيت ثابت توسط نيشن وايد منتشر مي‌شد. اين شاخص‌­ها ابتدا سه ماهه منتشر مي­‌شدند، اما از سال ۱۹۹۳ به صورت ماهانه منتشر مي‎شوند.

روش به كار گرفته شده براي ساخت اين شاخص مانند شاخص هليفكس، روش رگرسيون هدانيك برش مقطعي محض است. اين شاخص از داده‌هاي وام استفاده مي‌­كند. ويژگي‌­هاي مسكن كه در شاخص نيشن وايد ديده مي­‌شود شامل مكان، نوع محله (شاخص نيشن وايد انگلستان را بر اساس نوع افرادي كه در يك محله زندگي مي­‌كنند به ۵۴ گروه تقسيم كرده است. مثلا محله بازنشستگان)، سايز خانه، تعداد حمام و دستشويي، تعداد اتاق، نوع پاركينگ (يك پاركينگ، دو پاركينگ و بدون پاركينگ) و اينكه خانه نوساز است يا خير

نحوه محاسبه شاخص قيمت مسكن در ايران

در ايران بانك مركزي براي بازار مسكن تهران شاخص ميانگين معاملات را به صورت ماهانه منتشر مي‌كند.

اما شاخص ميانگين معاملات شاخص دقيقي نيست. از اين رو كيليد، شاخصي به نام شاخص كيليد تعريف كرده كه علاوه بر ويژگي‎هاي ظاهري خانه‎هاي معامله‎شده (مانند متراژ، سال ساخت و …) ديگر عوامل تعيين‎كننده را هم در نظر گرفته و تاثير آن‎ها را در محاسبه اين شاخص در بررسي مي كند.يكي از مهم‌ترين دغدغه‌هاي خريداران مسكن قبل از خريد خانه، پيش‌بيني روند رشد قيمت ملك در مناطق و محلات مختلف شهر است تا بر اساس آن، منطقه و محله‌اي را انتخاب كنند كه با گذشت زمان، بيشترين رشد قيمت را داشته باشد.دسترسي به اطلاعات و داده‌هاي دقيق و ارزشمندي مثل تعداد معاملات ثبت شده سرمايه گذاري در هر منطقه، ميانگين قيمت معاملات و روند تغييرات قيمت مسكن در مناطق و محلات گوناگون به خريداران و سرمايه‌گذاران اين حوزه كمك مي‌كند تا فرصت‌هاي بازار مسكن را به درستي شناسايي كرده و بهترين تصميم را نه بر پايه پيش‌بيني‌هاي شهودي بلكه بر اساس رفتار واقعي بازار مسكن اتخاذ كنند.همين دغدغه انگيزه‌اي شد تا تيم دانش‌بنيان كيليد امكان جديدي را تحت عنوان «فرصت‌هاي بازار مسكن» در اختيار كاربران قرار دهد. خريداران خانه با مراجعه به اين بخش مي‌توانند با انتخاب منطقه موردنظر، اطلاعات مفيدي را در قالب جدول و نمودارهاي ساده مشاهده كنند.

صفحه «فرصت‌هاي بازار مسكن» نه تنها دسترسي به اطلاعاتي نظير ميانگين قيمت كل خانه و ميانگين قيمت هر مترمربع در هر منطقه را براي كاربران فراهم مي‌كند، بلكه امكان مقايسه قيمت‌ها و ميزان رشد و تغييرات قيمت مسكن در مناطق و محلات مختلف را براي آنها فراهم مي‌كند تا بهترين تصميم را بر اساس اطلاعات دقيق از شرايط فعلي و روند تغييرات بازار مسكن اتخاذ كنند.

[۱] National Association of Realtors
[۲] Fiserv Inc
[۳] Federal Housing Enterprise Oversight
[۴] single-family detached
[۵] Halifax
[۶] Nationwide
[۷] Land Registry
[۸] Type of property (house, sub-classified according to whether detached, semi-detached or terraced, bungalow, flat)

روش رگرسيون هدانيك برش مقطعي محض است. اين شاخص از داده‌هاي وام استفاده مي‌­كند. ويژگي‌­هاي مسكن كه در شاخص نيشن وايد ديده مي­‌شود شامل مكان، نوع محله (شاخص نيشن وايد انگلستان را بر اساس نوع افرادي كه در يك محله زندگي مي­‌كنند به ۵۴ گروه تقسيم كرده است. مثلا محله بازنشستگان)، سايز خانه، تعداد حمام و دستشويي، تعداد اتاق، نوع پاركينگ (يك پاركينگ، دو پاركينگ و بدون پاركينگ) و اينكه خانه نوساز است يا خير

نحوه محاسبه شاخص قيمت مسكن در ايران

در ايران بانك مركزي براي بازار مسكن تهران شاخص ميانگين معاملات را به صورت ماهانه منتشر مي‌كند.

اما شاخص ميانگين معاملات شاخص دقيقي نيست. از اين رو كيليد، شاخصي به نام شاخص كيليد تعريف كرده كه علاوه بر ويژگي‎هاي ظاهري خانه‎هاي معامله‎شده (مانند متراژ، سال ساخت و …) ديگر عوامل تعيين‎كننده را هم در نظر گرفته و تاثير آن‎ها را در محاسبه اين شاخص در بررسي مي كند.يكي از مهم‌ترين دغدغه‌هاي خريداران مسكن قبل از خريد خانه، پيش‌بيني روند رشد قيمت ملك در مناطق و محلات مختلف شهر است تا بر اساس آن، منطقه و محله‌اي را انتخاب كنند كه با گذشت زمان، بيشترين رشد قيمت را داشته باشد.دسترسي به اطلاعات و داده‌هاي دقيق و ارزشمندي مثل تعداد معاملات ثبت شده در هر منطقه، ميانگين قيمت معاملات و روند تغييرات قيمت مسكن در مناطق و محلات گوناگون به خريداران و سرمايه‌گذاران اين حوزه كمك مي‌كند تا فرصت‌هاي بازار مسكن را به درستي شناسايي كرده و بهترين تصميم را نه بر پايه پيش‌بيني‌هاي شهودي بلكه بر اساس رفتار واقعي بازار مسكن اتخاذ كنند.همين دغدغه انگيزه‌اي شد تا تيم دانش‌بنيان كيليد امكان جديدي را تحت عنوان «فرصت‌هاي بازار مسكن» در اختيار كاربران قرار دهد. خريداران خانه با مراجعه به اين بخش مي‌توانند با انتخاب منطقه موردنظر، اطلاعات مفيدي را در قالب جدول و نمودارهاي ساده مشاهده كنند.

صفحه «فرصت‌هاي بازار مسكن» نه تنها دسترسي به اطلاعاتي نظير ميانگين قيمت كل خانه و ميانگين قيمت هر مترمربع در هر منطقه را براي كاربران فراهم مي‌كند، بلكه امكان مقايسه قيمت‌ها و ميزان رشد و تغييرات قيمت مسكن در مناطق و محلات مختلف را براي آنها فراهم مي‌كند تا بهترين تصميم را بر اساس اطلاعات دقيق از شرايط فعلي و روند تغييرات بازار مسكن اتخاذ كنند. منبع

[۱] National Association of Realtors
[۲] Fiserv Inc
[۳] Federal Housing Enterprise Oversight
[۴] single-family detached
[۵] Halifax
[۶] Nationwide
[۷] Land Registry

[۸] Type of property (house, sub-classified according to whether detached, semi-detached

 orterraced,bungalow, flat

تعديل قيمت در بورس زماني اتفاق مي‌افتد كه در مجمع فوق‌العاده يك سهم سرمايه آن افزايش پيدا كند و سود نقدي سهم نيز تقسيم شود، در اين شرايط نوعي فاصله قيمتي ايجاد مي‌شود كه براي پوشاندن اين فاصله، به تعديل قيمت نياز است.

اختصاصي آگاه پرس – در ادامه سلسله يادداشت هاي «سواد بورسي»، در اين يادداشت به معرفي «تعديل قيمت در بورس چيست؟» مي پردازيم.

تعديل قيمت يعني چه؟ زماني اتفاق مي‌افتد كه در مجمع فوق‌العاده يك سهم سرمايه آن افزايش پيدا كند و سود نقدي سهم نيز تقسيم شود، در اين شرايط نوعي فاصله قيمتي ايجاد مي‌شود كه براي پوشاندن اين فاصله، به تعديل قيمت نياز است.

تعديل قيمت در بورس اشكال مختلفي دارد و با استفاده از محاسبات رياضي و داده‌هاي آماري انجام مي‌شود. در ادامه به مهم‌ترين اشكال تعديل قيمت در بورس اشاره مي‌كنيم.

• افزايش سرمايه: در اين روش تعديل قيمت با استفاده از تقسيم سرمايه قديمي بر سرمايه جديد و ضرب عدد به دست آمده در همه قيمت‌هاي قبل از زمان افزايش انجام مي‌شود. افت قيمت در هنگام افزايش سرمايه در اين ارزيابي لحاظ شده است.
• افزايش سرمايه با در نظر گرفتن آورده نقدي: در اين شيوه افزايش سرمايه از محل آورده نقدي انجام گرفته است و در ارزيابي‌ها حق تقدم متعلق به سهامداران هم در نظر گرفته مي‌شود.
• بهره نقدي و افزايش سرمايه: اين شكل از تعديل قيمت با محاسبه ميزان تقسيم بهره نقدي شركت و درصد افزايش سرمايه به هنگام ارزيابي قيمت كاهش يافته اعمال مي‌شود. محل تأمين افزايش سرمايه در اين محاسبه ناديده گرفته مي‌شود.
• بهره نقدي و افزايش سرمايه با محاسبه آورده نقدي:حق تقدم متعلق به سهامداران در اين شكل از تعديل قيمت محاسبه مي‌شود.
• روش عملكردي: در اين شيوه از تعديل قيمت در بورس تاثيرات تقسيم سود نقدي سهام و افزايش سرمايه در ارزش سهام محاسبه و ارزيابي مي‌شود. مبناي محاسبات در اين شيوه ارزش گشايش سهام پس از مجمع است.

بحث ديگري كه در زمينه تعديل قيمت‌ها بايد به آن توجه كرد نمودارهايي است كه فعاليت شركت‌ها را نمايش مي‌دهند. در شرايطي كه فاصله قيمتي ايجاد شده است، ارزيابي فعاليت شركت‌ها براساس دو نمودار تعديل شده و تعديل نشده انجام مي‌شود.

نمودار تعديل شده در صورتي حاصل مي‌شود كه در آموزش سرمايه گذاري فعاليت‌هاي يك شركت شاهد اختلاف قيمت باشيم و فاصله‌هاي خالي ميان قيمت قبل و بعد مشخص باشد؛ اما در نمودار تعديل نشده اثري از نوسانات قيمتي ناشي از افزايش سرمايه و توزيع سود نقدي نيست.

حال سوال اين است كه تعديل قيمت‌ها چه مزايايي در بازارهاي مالي دارد؟ در ابتدا بايد بگوييم كه اين كار به ارزيابي عملكرد سهام كمك و اين فرايند را آسان‌تر مي‌كند. شما با استفاده از تعديل قيمت‌ها مي‌توانيد ارزش دقيق سهام را بسيار راحت‌تر ارزيابي كنيد و همچنين ديد واضحي هم به سرمايه‌گذاران براي تشخيص سود حاصل از سرمايه‌گذاري داده مي‌شود. مقايسه عملكرد دارايي‌هاي مختلف نيز از طريق تعديل قيمت‌ها امكان‌پذير است.

بنابراين تعديل قيمت راه‌حلي براي پوشاندن فاصله قيمتي ناشي از افزايش سرمايه و توزيع سود نقدي يك سهم در بازار بورس است كه ارزيابي ارزش واقعي يك سهم را آسان‌تر ميكند و بر ارزش معاملاتي سهام هم تاثير مستقيم مي‌گذارد. تعديل قيمت در بازار بورس به اشكال مختلفي انجام مي‌شود و براي انجام آن به اطلاعات آماري و محاسبات دقيق رياضي نياز است.

منبع

حساب آزمايشي يا دمو در فاركس براي يادگيري پلتفرم ايجاد شده و كاربران به كمك آن مي توانند توانايي معاملاتي خود را آزمايش، و نقاط ضعف و قوت خود را شناسايي نمايند. در حساب دمو مي توانيد استراتژي هاي گوناگون را آزمايش كنيد و براي خود يك طرح جامع معاملاتي طراحي كنيد. اما تفاوت بين حساب آزمايشي و حساب واقعي فاركس چيست ؟ آيا حساب آزمايشي فاركس دقيقا به همان شكل حساب واقعي است ؟ جواب اين سئوال هم بله است و هم خير. قيمت ها در حساب آزمايشي دقيق و انعكاس دهنده قيمت هاي واقعي بازار هستند، البته با كمي تاخير.تفاوت حساب دمو و واقعي فاركس عملكرد حساب دمو آسان تر و سريع تر است و اغلبِ معامله گران فاركس در اين نوع حسابها عملكرد بهتري نسبت به از خود نشان مي دهند، زيرا عامل ريسك وجود ندارد و عوامل روانشاسي تاثير زيادي بر نحوه معاملات آنها ميگذارد. بنابراين بسيار مهم است كه تفاوت بين حساب واقعي و حساب دمو را درك كنيد و بدانيد كه چه چيزهايي در هر كدام به دست مي آوريد و چه چيزهايي از دست مي دهيد.

بروكرهاي فاركس معمولا دو منبع داده متفاوت براي حساب هاي آزمايشي و واقعي يا زنده دارند كه در اين پست تجارت آفرين در مورد آنها بحث خواهيم كرد.

مرتبط : بهترين بروكر هاي فاركس – بررسي بروكرهاي برتر فاركس در سال ۲۰۲۱

تفاوت هاي اصلي بين حساب آزمايشي و حساب واقعي فاركس :

۱ – سفارش هاي حساب دمو هميشه انجام مي شوند

از آنجايي كه در حساب دمو عامل نقدينگي يا همان liquidity وجود ندارد، بروكرهاي فاركس سفارش ها را در لحظه انجام مي دهند. در حاليكه در بازار واقعي ممكن است كه در آن لحظه قيمت تغيير كند و خريدار و يا فروشنده اي در لحظه وجود نداشته باشد، كه در اينصورت معامله ممكن است با تاخير انجام شود و گاهي نياز به تغيير قيمت توسط شما وجود دارد. همچنين گاهي نقدينگي كافي وجود ندارد كه در اينصورت بروكر مجبور به تغيير قيمت مي باشد.

مرتبط : نحوه ورود به دنياي فاركس – ثبت نام در فاركس چگونه است

۲ – سرعت اجراي سفارش ها

از آنجايي كه حساب دمو تنها آينه اي از اتفاقات واقعي بازار فاركس است، لذا نيازي نيست كه معامله گر منتظر طرف مقابل براي خريد و فروش يا نقدينگي بروكر باشد. به بياني ديگر، همانگونه كه گفته شد در حساب دمو به محض ارسال دستور سفارش، عمليات انجام مي شود.

با اينحال وقتي كه در حساب زنده (live account) معامله مي كنيد، در واقع در حال رقابت با هزاران تريدر ديگر در بازار هستيد كه همه به دنبال كسب درآمد و پول هستند. در اين شرايط اجراي دستورها بنا بر شرايط بازار ممكن است با تاخير انجام شود.

۳ – لغزش ها

در حساب آزمايشي فاركس به سفارش ها احترام گذاشته ميشود و شما مي توانيد در يك قيمت دقيق وارد يك موقعيت ( پوزيشن ) شويد و يا از آن خارج شويد، چرا كه نه ؟ در حساب دمو، بروكر چيزي براي از دست دادن ندارد و به شما اين اجازه را مي دهد تا همانگونه كه دوست داريد معامله كنيد. اما وقتي پاي پول واقعي به ميدان مي آيد گاهي ممكن است لغزشي بوجود بيايد. گاهي شما قيمت ورود و خروج متفاوتي نسبت به قيمتي كه در هنگام باز كردن پوزيشن ديده ايد دريافت مي كنيد. دليل اين امر مشكلاتي است كه بروكر احتمالا با نقدينگي و يا شخص ثالث براي انجام معامله دارد.

مرتبط : آموزش فاركس – تحليل جامع نمودار شمعي در تحليل تكنيكال

۴ – دستور توقف زيان ( Stop Loss Order )

در حساب واقعي فاركس ممكن است با مشكل عدم اجراي دستور توقف زيان روبرو شويد زيرا گاهي اوقات قيمت هاي موجود با قيمت هاي درخواستي معامله گران در يك بازار پرنوسان مطابقت ندارد. اين مشكل در حساب آزمايشي كه در آن عرضه و تقاضاي واقعي وجود ندارد هرگز اتفاق نمي افتد.

۵ – قيمت هاي متفاوت

بيشتر بروكرها در حساب هاي واقعي قيمت ها را زنده نمايش مي دهند، اما در حساب آزمايشي قيمت ها را با چند دقيقه تاخير در پلتفرم به نمايش مي گذارند. به همين دليل قيمت هاي حساب واقعي با حساب دمو ممكن است متفاوت باشند. حتي به دلايلي ممكن است كه بروكرها قيمت هاي مصنوعي را در حساب واقعي نمايش دهند.

۶ – اسپردهاي متفاوت

در حساب هاي دمو، تريدرها معاملات خود را با اسپردهاي كمتر و يا گاهي بدون اسپرد انجام مي دهند. بيشتر بروكرهاي فاركس اينكار را به دليل جذب مشتريان جديد و به دلايل بازاريابي انجام مي دهند. البته در هنگام امضاي قرارداد و باز كردن حساب واقعي فاركس حتما به شما گفته مي شود كه اسپردها چقدر است و بايد آن را در هنگام قرارداد لحاظ كنيد. با اين وجود بروكرها در شرايط متفاوت اسپردهاي معاملات را تغيير مي دهند. دليل اين اسپردهاي متفاوت، ميزان نوسانات يا نقدينگي آنهاست، درحاليكه در حساب دمو اسپردها به شرايط بازار بستگي ندارد و هميشه ثابت هستند.

اسپردها در حساب واقعي يا زنده از تعامل متغييرهاي متفاوتي ايجاد مي شود كه برخي از آنها عبارتند از حجم، نوسانات و زمان معامله. اسپردهاي حساب زنده فاركس همواره در حال نوسان است در صورتيكه در حساب معاملاتي آزمايشي چنين اتفاقي نمي افتد و نوساني وجود ندارد.

۷ – هزينه هاي پنهان

حساب آزمايشي ساختار قيمتي يكساني با حساب زنده يا واقعي ندارد. هزينه هايي كه بروكرها در حساب واقعي از شما كسر مي كنند متفاوت و گاهي سئوال برانگيز هستند. اين هزينه ها عبارتند از : هزينه سپرده گذاري، هزينه برداشت، هزينه هاي شبانه، هزينه رول اور، هزينه مارجين، و غيره.

براي مثال اگر شما در پورتفوليوي خود ۱۰۰۰ دلار سپرده گذاري كنيد، در همان ابتدا بروكر درصدي را بابت سپرده گذاري كسر مي كند. حالا بايد با مبلغ كمتر از سپرده گذاري معاملات را شروع كنيد، مثل ۹۹۰ دلار. بابت نگهداري پول در هر روز نيز بروكر هزينه rollover و يا overnight fees از پول شما كسر مي كند. اين هزينه ها در حساب دمو و آزمايشي وجود ندارند و ميزان آنها نيز ثابت نيست.

تفاوت ديگر حساب آزمايشي فاركس با حساب واقعي و زنده ميزان سود خالص است. در حساب آزمايشي ميزان سود نمايش داده شده، سود خالص است. بنابراين براي برداشت نياز به پرداخت هزينه نيست، در صورتي كه در حساب واقعي براي برداشت پول مي بايست كوميسيون بروكر را نيز پرداخت نماييد. همچنين براي تبديل ارز به ارز دريافتي نيز هزينه هايي از معامله گر كسر مي شود.

مرتبط : چگونه در بازار فاركس معامله كنيم و حساب فاركس باز كنيم ؟

۸ – مسائل روانشناسي

يكي از بزرگترين تفاوت هاي بين حساب آزمايشي و حساب واقعي فاركس فاكتورهاي روانشناسي است. با وجود اينكه قيمت ها در حساب دمو آينه قيمت هاي واقعي است اما به دلايل روانشناسي عملكرد و تجربه تريد كردن با اين دو نوع حساب متفاوت است.دلفين وست سرمايه گذاري شايد اين تفاوت را با اين داستان بتوان بهتر توضيح داد كه فردي كه از فاصله ۱۰۰ متري مي تواند يك ليوان آب را به راحتي با اسلحه بزند، نمي تواند از فاصله ۵۰ متري همان ليوان را، وقتي كه آن با اسلحه اي قلب او را هدف قرار داده نشانه گيري كند. به بيان ديگر،اسلحه اي كه قلب تريدر را هدف قرار داده، ريسك از دست دادن پول است. اين چيزي است كه در حساب دمو اتفاق نمي افتد.

نتيجه گيري :

فعاليت در فاركس و شروع معامله و تريد كردن در آن تصميم خوبي است و مي تواند براي شما درآمد و هيجان بسيار زيادي به همراه بياورد. بيشتر افراد قبل از شروع معاملات واقعي يك حساب آزمايشي براي تريد كردن باز مي كنند و شروع به يادگيري فاركس مي كنند. اين كار يكي از مهمترين قدم هاي ورود به دنياي معاملات ارزهاي خارجي است. با اين حال دانستن اين مسئله نيز بسيار مهم است كه تفاوت هاي كوچكي بين حساب آزمايشي و حساب زنده فاركس وجود دارد كه بايد در هنگام بازكردن حساب آنها را مد نظر قرار دهيد. معامله با حساب دمو مانند دوچرخه سواري با چرخ كمكي است. همه چيز يكسان بنظر مي رسد ولي بعد از جدا كردن چرخ كمكي تفاوت هاي كوچكي را خواهيد ديد كه با كسب تجربه مي توانيد از پس آنها نيز بر بياييد.

منبع

در اين راهنما قصد داريم چگونگي سرمايه‌گذاري در بازار ارزهاي ديجيتال (ارزهاي رمزنگاري شده) را توضيح دهيم.

اما واقعا چرا بايد در بازار ارزهاي ديجيتال سرمايه‌گذاري كرد؟ كدام ارز ديجيتال براي خريد مناسب است؟ از كجا مي‌توانيد ارز ديجيتال را بخريد و چگونه بايد آنها را نگهداري كنيد؟

ما در اين مطلب جامع از سايت بورسينس قصد داريم به اين سوالات ضروري كه براي همه افراد در ابتداي كار مطرح مي‌شود پاسخ دهيم.

سلب مسئوليت: ما مشاور سرمايه‌گذاري نيستيم و اين راهنما را صرفا جهت آموزش و اطلا‌ع‌رساني در حوزه ارزهاي ديجيتال تهيه كرده‌ايم. بنابراين نبايد اين اطلاعات را به عنوان مشاوره تلقي كنيد. هر تصميمي كه مي‌گيريد و هر عملي كه انجام مي‌دهيد مسئوليت آن بر عهده شماست.

اگر هنوز در حال خواندن اين راهنما هستيد، به احتمال قوي از قبل نسبت به سرمايه گذاري در ارزهاي ديجيتال علاقه‌مند بوده‌ايد.

ارزهاي ديجيتال مانند بيت‌كوين و اتريوم كه به ارزهاي رمزنگاري شده يا رمزارز نيز شهرت دارند، بدون شك در حال حاضر يكي از داغ‌ترين مباحث و بازارها براي سرمايه‌گذاري هستند.

اين ارزها كه به راحتي به يكديگر قابل تبديل هستند اين وعده را مي‌دهند كه در آينده به پول غيرقابل دستكاري و ارز رايج دنيا بدل خواهند شد. طرفداران اين ارزها، آينده‌اي را مي‌بينند كه در آن، ارزهايي مانند بيت‌كوين و اتريوم جايگزين مناسبي براي دلار، يورو و… هستند و مي‌توانند نقش تعيين‌كننده‌اي در آينده دنيا داشته باشند.

نگهداري بيت‌كوين، به معناي حضور در اين ماجرا جويي است. اگر بيت‌كوين يا ارز ديگري بتواند جايگزين ذخاير پولي در بانك‌هاي مركزي شود يا اينكه يك ارز غالب در تبادلات بين‌المللي گردد، ارزش بيت‌كوين بسيار بيشتر از 50 يا 60 هزار دلار خواهد شد.

بازدهي

سرمايه‌گذاران در ارزهاي ديجيتال به طور شگفت‌انگيزي موفق بوده‌اند. در ادامه به سه نمودار كه قيمت بيت‌كوين، اتريوم و كل ارزهاي ديجيتال را نشان مي‌دهد توجه كنيد:

نمودار قيمت بيت‌كوين

از سال 2013 ارزش بيت‌كوين حداقل 50000 درصد افزايش يافته است.

البته نوسانات زيادي را نيز در قيمت بازار شاهد بوديم.

اما در مورد اتريوم، از سال 2015 ارزش اتريوم از زير 50 سنت (0.5 دلار) به بيش از 4000 دلار در سال 2021 رسيد. 

اتريوم نيز در اين مسير شاهد نوسانات بسيار زياد بود.

اگر بخواهيم كل ارزش بازار ارزهاي رمزنگاري شده را بررسي كنيم، ارزش كل بازار از اواخر آوريل 2013 تا اواسط سال 2021 از حدود 1.5 ميليارد دلار به بيش از 2600 ميليارد دلار رسيد.

اما وقتي به اين رشدها نگاه مي‌كنيم، با خود مي‌گوييم آيا مي‌توان به چنين رشدهاي عجيب و غريبي اطمينان كرد؟ آيا حباب به وجود نيامده است؟

درست است كه اگر در زمان مناسب در اين ارزها سرمايه‌گذاري كرده بوديد الان ثروت زيادي داشتيد اما اگر پتانسيل اين بازار را در نظر بگيريد و چشم انداز شما نسبت به اين ارزها مثبت باشد، امروز نيز شايد براي شروع سرمايه گذاري در اين ارزها دير نشده باشد.

در ادامه توضيح مي‌دهيم چگونه مي‌توانيد اين ارزها را بخريد، آنها را نگهداري كنيد و يك پرتفوي (سبد دارايي) از ارزهاي رمزنگاري شده تشكيل دهيد.

بايد در نظر داشته باشيد كه ارزهاي ديجيتال يك سرمايه گذاري معمولي نيستند.

نوسانات بازار رمزارزها از هر بازار ديگري بيشتر است. هنوز قوانين آن واضح و مشخص نيست و ريسك اين وجود دارد كه دولت اين ارزها را ممنوع كند، صرافي هك شود يا اينكه به هر دليلي دسترسي‌تان به كيف پول ارز را از دست بدهيد. بنابراين سرمايه گذاري در ارزهاي ديجيتال بسيار پرريسك است.

به همين خاطر اگر قصد آموزش سرمايه گذاري در ارز ديجيتال را داريد، فقط بايد آن مقدار از سرمايه‌تان كه حتي اگر كاملا از بين برود هيچ خللي در زندگي شما ايجاد نمي‌شود را در اين زمينه سرمايه گذاري كنيد.

دلايل سرمايه گذاري در ارزهاي رمزنگاري شده

علاوه بر توضيحاتي كه در اين مطلب از بورسينس خدمت شما ارائه كرديم، سه دليل عمده براي سرمايه گذاري در ارزهاي ديجيتال وجود دارد.

اول اينكه شما با اينكار از كاهش ارزش پول‌تان در مقابل تورم جلوگيري مي‌كنيد.

دوم، شايد به اين ارزها اعتقاد داريد و ديدگاه شما اين است كه اين ارزها مي‌توانند دنيا را به جاي بهتري براي زندگي تبديل كنند.

سوم، به خاطر اينكه شما تكنولوژي را درك مي‌كنيد و به آن علاقه داريد.

با اين وجود، يك اشتباه براي سرمايه گذاري در ارزهاي ديجيتال وجود دارد: اينكه تحت تاثير جو بازار يا رشد بالاي اين ارزها قرار گيريد و ترس از دست دادن سود باعث شود مقادير زيادي از يك ارز را در اوج قيمت خريداري كنيد تا به اين ترتيب در مدت كوتاهي به پول زيادي برسيد و همه اين كارها را در حالي انجام مي‌دهيد كه هيچ شناختي از ارزهاي رمزپايه نداريد. اين يك اشتباه بسيار خطرناك است و نبايد مرتكب آن شويد.

كدام ارز ديجيتال را بخريم؟ (ساخت پرتفوي يا سبد دارايي)

اولين ارز رمزنگاري شده بيت‌كوين بود.

تا اواخر سال 2016 غير از بيت‌كوين ارز خاص و بزرگ ديگري وجود نداشت. اگر مي‌خواستيد در ارزهاي ديجيتال سرمايه‌گذاري كنيد، بيت‌كوين مي‌خريديد.

ساير ارزهاي ديجيتال (كه با نام آلتكوين شناخته مي‌شوند) در آن زمان فقط مانند سهام كم‌ارزش بودند كه در يك بازار غيرشفاف معامله مي‌شدند و صرفا ابزاري براي Pump و Dump بودند (افزايش مصنوعي قيمت و سپس فروش آن).

اما اين وضعيت پايدار نماند. گرچه بيت‌كوين همچنان سردمدار ارزهاي ديجيتال است ولي از سال 2017 سهم بازار آن از كل بازار ارزهاي ديجيتال از 90 درصد به زير 40 درصد رسيده است.

بسياري از مردم از اين رويداد اطلاع يافتند، زيرا شاهد پرطرفدار شدن اتريوم و مشكلاتي مانند اندازه بلاك در شبكه بيت‌كوين بودند. اين موضوع نشان مي‌دهد كه هميشه بايد چشمان‌تان باز باشد و ببينيد كه مردم به سمت كدام ارز مي‌روند.

اگر قصد سرمايه‌گذاري در ارزهاي ديجيتال را داريد، بيت‌كوين به عنوان يك دارايي پيش‌فرض در اكثر سبدها وجود دارد ولي شايد به عنوان مهمترين دارايي مطرح نباشد. در يك سبد كه به خوبي چيده شده است، ساير ارزها مانند اين موارد نيز احتمالا به چشم مي‌خورد:

• اتريوم
• Uniswap
• Filecoin
• Aave
• و….

مي‌توانيد ساير ارزهاي رمزنگاري شده را در سايت Coinmarketcap.com مشاهده كنيد.

مطلب مرتبط: راهنماي سايت coinmarketcap را اينجا بخوانيد

ارزش بازار ارز (market capital) به معناي ارزش كل يك ارز ديجيتال است كه معمولا به دلار آمريكا سنجيده مي‌شود. ارزش بازار، يك معيار كامل و بي‌نقص براي سنجش نيست ولي مي‌توان گفت در حال حاضر معياري است كه مي‌توانيم ارزش يك ارز ديجيتال را با آن بسنجيم.

اگر قصد داريد كه يك سبد دارايي خوب داشته باشيد، بهتر است در مورد ارزها تحقيق كنيد. سايت آنها را بخوانيد و ببينيد كه چشم‌انداز كدام ارز را مثبت مي‌بينيد (مخصوصا اگر در زمينه فعاليت آن ارز سررشته داشته باشيد) و تصميم بگيريد كدام ارز را قصد داريد خريداري كنيد.

ارزها معمولا ويژگي خاص خودشان را دارند. به طور مثال ارزهايي كه با خصوصي بودن و حريم شخصي شناخته مي‌شوند شامل Dash و Monero و Zcash هستند.

برخي ديگر از ارزها بر پايه شبكه اتريوم ايجاد شده‌اند مانند Chainlink  و…

ارزهاي ديگري مانند ريپل يا NEM مانند بيت‌كوين غيرمتمركز نيستند ولي از طرف ديگر ويژگي‌هاي ديگري دارند كه آنها را خاص مي‌كند.

بازار ارزهاي ديجيتال علاوه بر رونق زياد، داراي ساختاري پيچيده‌ است به اين دليل كه معمولا صدها فرصت سرمايه‌گذاري مي‌بينيد كه مي‌توانيد از آنها سود كسب كنيد (يا ضرر سنگين متحمل شويد). ارزهاي جديد هر روز وارد بازار مي‌شود و ارزهاي ديگري از بين مي‌روند. هر روز ارزهاي زيادي به شدت سقوط مي‌كنند و در سمت ديگر ارزهاي ديگر به ميزان زيادي رشد مي‌كنند.

با اين حال اگر قصد خريد آلتكوين‌ها را داشته باشيد، قوانيني وجود دارد كه مي‌توان با آن، ارز خوب را از ارز بد تشخيص داد.

نكته: به هر ارزي غير از بيتكوين، آلتكوين گفته مي‌شود. امروزه اين اصطلاح كاربرد كمتري دارد زيرا تعداد ارزها به شدت افزايش يافته است و هزاران آلتكوين وجود دارد.

ارزهاي خوب، يك چشم‌انداز شفاف، تيم توسعه فعال و يك جامعه از كاربران مشتاق دارند. اما ارزهاي بد، غيرشفاف هستند، مزاياي مبهم فني كه هيچ توضيحي درباره آن ارائه نشده را تبليغ مي‌كنند و جامعه كاربران آنها از افرادي تشكيل شده كه صرفا به هر قيمتي هدف و قصدشان پر كردن جيب خودشان است.

از جمله ارزهايي كه بايد از آنها دوري كنيد، ارزهايي هستند كه با سيستم زيرمجموعه‌گيري چندسطحي (MLM) كار مي‌كنند و افرادي را كه شناختي از اين بازار ندارند هدف مي‌گيرند و اغلب ادعايشان اين است كه قصد دارند بيت‌كوين بعدي شوند!

چگونه ارز ديجيتال بخريم؟

چندسال پيش اگر قصد داشتيد ارز ديجيتال خريداري كنيد، چندان كار آساني در پيش نداشتيد ولي الان، گزينه‌هاي زيادي در قالب صرافي‌ها و پلتفرم‌هاي معاملاتي در پيش روي شماست.

براي خريد ارزهاي ديجيتال، بايد از خريد اتريوم يا خريد بيت‌كوين شروع كنيد، زيرا با خريد اين دو ارز است كه مي‌توانيد آنها را به راحتي به ساير ارزها تبديل كنيد. به عبارتي ابتدا بيت‌كوين يا اتريوم را خريداري مي‌كنيد سپس آنرا وارد صرافي‌ها كرده و به ساير ارزها تبديل مي‌كنيد.

براي خريد بيت‌كوين و استفاده از كيف‌پول‌هاي رايج، مطالب زير را بخوانيد:

1 – آموزش مقدماتي بيت‌كوين (ساخت كيف پول و روش ارسال و دريافت)
2 – روش خريد و فروش بيت‌كوين با كارت بانكي شتاب

پس از خريد بيت‌كوين در صورتي كه قصد داريد يك ارز ديگر (آلتكوين) را خريداري كنيد بايد ابتدا ببينيد اين ارز در كدام صرافي معامله مي‌شود. براي تشخيص اينكه ارز موردنظرتان در كدام صرافي قابل خريد است، كافيست در سايت coinmarketcap.com روي نام ارز كليك كنيد. (اگر ارز موردنظر در بين 100 ارز برتر صفحه اول نيست، در فيلد جستجو نام آنرا جستجو نماييد)

با كليك روي نام ارز، به صفحه مشاهده نمودار و مشخصات آن ارز وارد خواهيد شد.

سپس روي تب Markets كليك كنيد (مطابق شكل زير)

پس از آن ليست صرافي‌هايي كه ارز موردنظر در آن خريد و فروش مي‌شود را خواهيد ديد.

به طور مثال ارز Stellar در صرافي‌هايي كه در شكل زير مشخص است معامله مي‌شود. قيمت معامله در هر صرافي نيز روبروي آن مشخص است.

نكته خيلي مهم: بسياري از صرافي‌هاي خارجي اجازه فعاليت به ايرانيان را نمي‌دهند. قبلا از هرگونه اقدام براي ثبت‌نام و واريز ارز به سايت‌هاي خارجي، درباره اعتبار و قوانين افتتاح حساب و برداشت در آنها تحقيق كنيد.

براي اينكه با نحوه خريد در صرافي‌هاي مختلف آشنا شويد ما آموزش كار با چند سايت و اكسچنجر را خدمت شما آموزش داده‌ايم:

1 – روش خريد و فروش ارز ديجيتال در صرافي Binance

2 – صرافي خارجي براي خريد و فروش ارز ديجيتال از ايران

در صورتي كه ارز شما در صرافي فوق (2) وجود نداشت، مي‌توانيد ليست صرافي‌ها را در اين صفحه ببينيد.

معمولا خريد بيت‌كوين به آساني انجام مي‌شود. اينكه از كدام صرافي استفاده كنيم، همانطور كه عرض كرديم بستگي به اين دارد كه ارز موردنياز شما در كدام صرافي معامله مي‌شود. بايد به اين نكته توجه كنيد كه صرافي مدنظرتان براي ما ايرانيان تحريم نباشد و افتتاح حساب در آن باعث نشود كه حساب‌تان را مسدود كنند.

صرافي‌هايي كه خدمت شما در اين صفحه معرفي شده تاكنون مشكلي با ايرانيان نداشته‌اند و از طرفي حجم نقديندگي در آنها زياد است و مشكلي از بابت خريد و فروش‌هاي سنگين و پرحجم نخواهيد داشت.

چه زماني براي خريد ارز مناسب است؟

هيچ قانون كلي و عمومي براي اينكه زمان مناسب خريد ارزهاي رمزنگاري شده را تشخيص دهيم وجود ندارد. قيمت اين ارزها با توجه به عرضه و تقاضا رشد يا افت مي‌كند. اما بايد در نظر داشته باشيد زماني كه بازار هيجاني است و قيمت ارز در اوج خود قرار دارد اقدام به خريد نكنيد و همينطور زماني كه قيمت يك ارز به شدت در حال سقوط است شايد خريد آن ارز عاقلانه نباشد (گاهي اوقات دليل مهمي وجود دارد كه قيمت به اين شدت در حال ريزش است)

بهترين زمان براي خريد، زمانيست كه قيمت در سطح پايين‌تر‌ تثبيت شده است.

هنر معامله‌گر است كه تشخيص دهد چه زماني ارز در وضعيت حبابي قرار دارد و چه زماني قيمت به كف خود رسيده است. گرچه خريد ارز در كف قيمت بسيار مشكل است و نمي‌توان كف‌ها و سقف‌هاي قيمت را به راحتي تشخيص داد.

گاهي اوقات يك ارز فراتر از تصور رشد مي‌كند و همه فكر مي‌كنند كه در سقف قيمت قرار دارد ولي باز هم ارز رشد بيشتري را تجربه مي‌كند و به قيمت‌هاي بالاتر مي‌رسد. بنابراين نبايد با يك پيش‌زمينه فكري ثابت به بازار نگاه كرد و امكان وقوع هراتفاقي وجود دارد.

به طور مثال وقتي قيمت بيت‌كوين به 30000 دلار رسيد، همه تصور مي‌كردند قيمت به شدت بالا رفته و بعيد است كه رشد بيشتري داشته باشد ولي بعد ديديم كه قيمت حتي به 60000 دلار هم رسيد. بعد از اين بود كه همه متوجه شدند قيمت 30000 دلار در واقع فرصت خوبي براي خريد بوده است.

دو نكته مهم براي زمانبندي خريد ارزهاي رمزنگاري شده در نظر داشته باشيد:

1 – حباب قيمت ارزهاي رمزنگاري شده را با حباب در بازارهاي مالي مقايسه نكنيد.

افزايش 10 درصدي قيمت يك ارز در روز، حباب محسوب نمي‌شود و يك اتفاق عادي در بازار ارزهاي رمزنگاري شده است. اما رشد 100 درصدي در يك روز مي‌تواند حباب باشد، گرچه هيچ تضميني وجود ندارد كه قيمت بيشتر از آن رشد نكند!

2 – زماني را براي مشاهده قيمت‌ها و رفتار بازار اختصاص دهيد.

فقط به خاطر اينكه يك كاهش قيمت جزئي رخ داده اقدام به خريد نكنيد. شايد كاهش قيمت همچنان ادامه يابد. به دليل اينكه مي‌ترسيد سود بزرگي را از دست دهيد اقدام به خريد نكنيد، فقط نظاره‌گر بازار باشيد، اطلاعات‌تان را بالا ببريد و زماني كه فكر مي‌كنيد مناسب است دست به خريد بزنيد.

از طرف ديگر، زود دست به فروش نزنيد، ارزي كه در حال رشد است را نگهداريد و يا اينكه وقتي به سود رسيديد بخشي از آن را بفروشيد و بخش ديگري را نگهداري كنيد. شايد رالي صعودي به تازگي آغاز شده باشد.

چگونه ارزهاي رمزنگاري شده را نگهداري كنيم؟

پس از اينكه ارزهاي ديجيتال موردنظرتان را خريداري كرديد، مهمترين سوال اين است كه كجا آنها را نگهداري كنيد. براي اينكار شما چندين گزينه داريد.

اما نكته مهم اينجاست كه تا حد ممكن، ارزها را در صرافي نگهداري نكنيد.

اگر شما علاوه بر بيت‌كوين در ساير ارزها (آلتكوين‌ها) نيز سرمايه‌گذاري كرده‌ايد بايد در نظر داشته باشيد كه نگهداري ارز در صرافي‌هايي مانند Binance ريسك‌هايي وجود دارد. از جمله اينكه گاهي اوقات ارسال و دريافت اين ارزها در صرافي به دلايل فني مسدود شده و مجدد باز مي‌شود.

براي ما ايرانيان خطر تحريم نيز وجود دارد و يكي از ريسك‌هايي است كه با نگهداري ارز ديجيتال در صرافي خارجي متحمل مي‌شويد.

علاوه بر اين، صرافي‌هاي زيادي موردحمله هكرها قرار گرفته و احتمال دزديدن شدن مقادير زيادي ارز و ورشكسته شدن صرافي پس از هك نيز وجود دارد. (مانند صرافي Mt. Gox كه صدها ميليون دلار ارز مشتريان دزديده شد)

بنابراين مورد اعتماد بودن يك صرافي نكته بسيار مهمي است كه بايد در نظر داشته باشيد. اگر با تمام اين توضيحات، قصد داريد ارزتان را در صرافي نگهداري كنيد، بايد اطلاعات كافي از صرافي بدست آوريد. از جمله اينكه:

• دفتر مركزي صرافي در كجا واقع شده است؟
• آيا صاحبان صرافي شناخته شده هستند؟
• از چه زماني شروع به كار كرده‌اند؟
• در مقابل درخواست مشتريان چگونه پاسخ مي‌دهند؟
• نظر و تجربه سايرين در مورد صرافي چيست؟
• آيا ايران را تحريم نكرده؟
• و…

اين سطح از اعتماد و اطمينان، البته بسيار كم است و مخصوصا اگر شما تعداد زيادي آلتكوين در اختيار داشته باشيد به سختي قابل دست يافتن است.

توصيه ما به شما: خودتان ارزها را نگهداري كنيد

ويژگي انقلابي ارزهاي ديجيتال اين است كه به فرد در مديريت دارايي‌اش استقلال مي‌دهد.

براي نگهداري بسياري از ارزها، شما به هيچكس نيازي نداريد. نيازي نيست به كسي اعتماد كنيد و يا اينكه از كسي كمك بگيريد. تنها كاري كه لازم است انجام دهيد، دانلود و نصب يك نرم‌افزار روي دسكتاپ يا موبايل‌تان است كه به عنوان كيف پول شما عمل مي‌كند.

در صورتي كه فقط بيت‌كوين خريده باشيد، گزينه‌هاي زيادي براي نگهداري آن پيش روي شماست. از جمله كيف پول كاغذي، كيف پول سخت‌افزاري، كيف‌پول‌هاي آنلاين و دسكتاپ و موبايل. اين موضوع براي برخي ديگر از ارزهاي رمزنگاري شده كه شناخته شده هستند نيز صدق مي‌كند.

اما براي ارزهايي كه شناخته شده نيستند، گزينه‌ها محدود است.

بايد در نظر داشته باشيد، وقتي خودتان قصد داريد ارز را در كيف پول نگهداري كنيد، مسئول امنيت و حفظ آن خودتان هستيد. اگر كيف پول روي موبايل‌تان نصب باشد و موبايل‌تان به هردليلي از كار بيفتد، شايد موجودي ارزتان از بين برود. اگر كامپيوتر شما ويروسي شود و فايل‌هاي مهمي از كيف پول‌تان پاك شود، ممكن است كل موجودي‌تان را از دست بدهيد.

البته خوشبختانه راهكارهايي براي پشتيبان‌گيري در بسياري از كيف پول‌ها وجود دارد.

1 – مي‌توانيد فايل پشتيبان كيف پول را در يك فلش مموري كپي كنيد و آنرا در مكان امني نگه داريد. برخي از كيف پول‌ها مانند Myetherwallet كه يك كيف پول براي اتريوم است (و ارزهايي كه بر پايه شبكه اتريوم ايجاد شده‌اند را نيز پشتيباني مي‌كند)، فايل پشتيبان را براي دانلود به شما مي‌دهد.

2 – پرينت گرفتن از كليد خصوصي و نگه داشتن آن بصورت آفلاين يكي از راهكارهايي است كه مي‌تواند امنيت ارز ديجيتال شما را تا حد زيادي بالا ببرد. بسياري از كيف‌پول‌هاي معتبر امكان دريافت كليد خصوصي (private key) را براي كاربران فراهم كرده‌اند.

3 – برخي از كيف پول‌ها از Seed پشتيباني مي‌كنند. Seed در واقع عباراتي تصادفي است كه معمولا 12 تا 24 كلمه است و براي بازيابي ارز مورد استفاده قرار مي‌گيرد. به طور مثال كيف پول آنلاين Blockchain.info (كه ارز بيت‌كوين، اتريوم و بيت‌كوين‌كش را پشتيباني مي‌كند) قابليت دريافت Seed را به شما مي‌دهد.  اين Seed را مي‌توانيد پرينت بگيريد تا ديگر نگراني از بابت از دست رفتن موجودي نداشته باشيد.

اما يكي از امن‌ترين و بهترين راه‌ها براي نگهداري بيت‌كوين و ساير ارزها، كيف‌پول‌هاي سخت‌افزاري مانند كول والت، كيف پول Ledger و TREZOR هستند. اين كيف‌پول‌ها مي‌توانند كليد خصوصي را ايجاد كنند و تراكنش‌ها را بدون اينكه كامپيوتر شما درگير شود انجام دهند.

در كيف‌پول‌هاي سخت‌افزاري مهمترين اطلاعات كيف پول بيت‌كوين يعني كليد خصوصي (private key) هيچگاه در معرض دسترسي به اينترنت قرار نمي‌گيرد.

با اين حال، حتي اگر كيف پول سخت‌افزاري نداريد، مي‌توانيد يك كيف پول كاغذي بسازيد. اين كيف پول مي‌تواند حامل ميليون‌ها يا ميلياردها تومان ارز ديجيتال باشد و صرفا يك تكه كاغذ است كه كليد خصوصي روي آن پرينت گرفته شده و در گاوصندوق يا جاي امني نگهداري مي‌شود.

مطلب مرتبط: روش ساخت كيف پول كاغذي براي بيت‌كوين

همانند بسياري از چيزهاي ديگر، آلتكوين‌ها نمي‌توانند با بيت‌كوين رقابت كنند. برخي از آلتكوين‌هاي پرطرفدار مانند لايت‌كوين، ريپل و اتريوم را مي‌توان روي كيف‌پول‌هاي سخت‌افزاري نگهداري كرد. البته اگر اطلاعات كافي داشته باشيد، تقريبا براي نگهداري همه آلتكوين‌ها مي‌توانيد از كيف پول كاغذي استفاده كنيد.

معرفي چند كيف پول شناخته شده

1- كيف پول Atomic wallet: نسخه دسكتاپ و موبايل كيف پول منتشر شده و داراي قابليت پشتيبان‌گيري و امنيت مناسب است.

2 – كيف پول MyEtherWallet.com : اين كيف پول بهترين گزينه براي نگهداري ارزهاي ديجيتالي است كه بر پايه شبكه اتريوم ايجاد شده‌اند (برخي از ارزها بر پايه شبكه اتريوم ساخته مي‌شود). روش كار با اين كيف پول را در اين صفحه بخوانيد.

3 – كيف پول موبايل Coinomi.com : اين كيف پول بيش از 90 ارز ديجيتال را پشتيباني مي‌كند و از رتبه خوبي در گوگل‌پلي برخوردار است و امكان خروجي گرفتن از كليد خصوصي را هم به شما مي‌دهد.

4. كيف پول تراست ولت كه بسيار شناخته شده است.

جمع بندي

سرمايه گذاري در ارزهاي ديجيتال گرچه ممكن است سود خوبي داشته باشد ولي بسيار پرريسك است.

براي خريد بيت‌كوين مي‌توانيد از طريق اين راهنما عمل كنيد، سپس بيت‌كوين را وارد يكي از صرافي‌ها نماييد و آنرا به ارز موردنظرتان تبديل نماييد. براي نگهداري ارز نيز سعي كنيد از كيف پول رسمي آن ارز استفاده كنيد كه توسط سايت آن ارز معرفي شده است.

راهكار ديگر اين است كه به نظرات سايرين در خصوص كيف پول‌ها توجه كنيد.

در پايان، شما مي‌توانيد دسته بندي ارزهاي ديجيتال در بورسينس را در اين صفحه دنبال كنيد تا از آخرين آموزش‌ها و راهكارهاي اين حوزه مطلع شويد.

منبع

با اين كار حامد ريسك سرمايه‌گذاري اصلي خود را پوشش داده است. اگر در سهام  اصلي كه خريده بود زيان كند، سود سهام پوششي او مي‌تواند ضررها را پوشش دهد. اما اگر شرايط اقتصادي خوب باشد و سهام شركت اصلي رشد كند، احتمالا حامد آرزو مي‌كند كه اي كاش به جاي پوشش ريسك، پول بيشتري در سهام اصلي سرمايه‌گذاري مي‌كرد. زيرا خريد سهام پوششي، باعث كاهش سودآوري او در سهام اصلي شده است.

فراموش نكنيد كه سرمايه‌گذاري موفق به معناي گريز از ريسك نيست، بلكه براي سرمايه‌گذاري موفق لازم است به مديريت ريسك بپردازيد. 

مي توانيد ويديوهاي بيشتري از تالار بورس را بصورت رايگان در شبكه اشتراك ويديو آپارات و همچنين كانال يوتيوب تالار بورس دنبال كنيد.

منبع

سلام. همانطور كه از عنوان بلاگ پيداست در اين مقاله آموزشي قصد داريم در مورد آموزش فاركس و همچنين هر نكته مقدماتي كه لازم است در مورد بازار فاركس بدانيد با هم صحبت كنيم. پس اگر از علاقه‌مندان به بازار‌هاي مالي و كسب درآمد مداوم از بازار Forex هستيد پيشنهاد مي‌كنيم كه اين مقاله كاربردي را از دست ندهيد و با ما همراه باشيد.

اولين قدم براي آموزش بازار فاركس

درست مانند بسياري از بازار‌هاي مالي در قدم اول بهتر است كمي در مورد اين بازار مطالعه كرده و اطلاعاتي در مورد نحوه عملكرد و ساختار اين بازار به دست بياوريد. در ادامه قصد داريد تا برخي نكات ساده و مقدمتي كه بايد به عنوان اولين قدم از آموزش فاركس بدانيد را مورد بررسي قرار دهيم.

بازار فاركس يا Forex چيست؟

بهتر است در ابتداي كار به عنوان اولين مطلب از مقاله آموزش فاركس به بررسي مفهوم كلمه فاركس يا Forex بپردازيم. اين كلمه مخفف عبارت Foreign Exchange بوده و اشاره به يك بازار مالي دارد كه در آن معامله‌گران مي‌توانند ارز‌هاي كشور‌هاي مختلف را نسبت به يكديگر معامله كنند. به عبارتي تريدر‌ها در بازار فاركس ارز‌هاي مختلفي را با يكديگر مبادله مي‌كنند و از اختلاف قيمتي كه از اين مبادلات حاصل مي‌شود كسب سود مي‌كنند. شايد برايتان سول شده باشد كه اين نرخ ارز‌‌ها و نسبت‌ها بر چه اساسي حاصل مي‌شود؟ براي پاسخ به اين سوال بهتر است ساختار و تاريخچه بازار فاركس را مورد بررسي قرار دهيم.

ساختار و تاريخچه بازار فاركس

به طور كلي همه چيز به زماني باز مي‌گردد كه جنگ جهاني دوم پايان يافته بود و بسياري از كشور‌ها تصميم گرفته بودند با ايجاد قوانين و چهارچوب‌هايي براي معاملات، ثبات اقتصادي در بازار‌هاي مالي ايجاد كرده و به آشفتگي‌هاي حاصل از جنگ پايان دهند. در نتيجه كشور‌هاي قدرتمند با يكديگر قراردادي به نام bretton woods عقد كردند. اين قرارداد به طور كلي نرخ مبادله‌ي تمامي ارز‌ها را با طلا مشخص مي‌كرد. اما پس از مدتي با پيشرفت كشور‌هاي قدرتمند و ارزش‌ يافتن برخي ارز‌ها نسبت به يكديگر قراداد bretton woods كمي غير كاربردي به نظر مي‌رسيد تا اين كه مجددا كشور‌هاي قدرتمند جمع شدند و با هم‌ فكري هم تصميم گرفتند كه سيستم مبادله‌ي ارز را به جاي تبادل و نسبت بخشيدن با طلا بر اساس ميزان عرضه و تقاضا مديريت كنند. بنابراين قرارداد bretton woods در سال 1971 به طور كلي لغو شده و از آن پس سيستم عرضه و تقاضا تعيين كننده ميزان ارزش ارز‌ها شد.

چگونه مي‌توان در فاركس معامله كرد؟

براي معامله در بازار فاركس درست مانند بورس ايران به كارگزاران احتياج داريد. البته به كارگزاران يا صرافي‌هايي كه شما را به بازار فاركس متصل مي‌كنند بروكر گفته مي‌شود. براي شروع كار كافيست يك بروكر مناسب انتخاب كرده و با عضويت در آن معامله در بازار فاركس را شروع كنيد. اما بهتر است پيش از هر اقدامي در مورد انتخاب روكر به نكات زير توجه ويژه داشته باشيد.

1. بروكر‌هاي فاركس با توجه به بين‌المللي بودن فاركس در نقاط مختلف و كشور‌هاي مختلفي وجود دارند. همين امر باعث مي‌شود كه بروكر‌ها گاها براي پيروي از قوانين كشور خود، قوانيني را براي عضويت و فعاليت كاربران اعمال كنند. مثلا ممكن است يك بروكر به طور كلي به كاربران ايراني به خاطر تحريم‌ها اجازه فعاليت ندهد. يا مثلا يك بروكر ديگر براي جذب كاربران بيشتر حساب‌هاي اسلامي به كاربران مسلمان خود ارائه ‌دهد.

2. برخي بروكر‌هاي فاركس علاوه بر جفت ارز‌ها از سهام‌هاي كشور‌هاي مختلف، نفت، فلزات و شاخص‌ها نيز پشتيباني مي‌كنند و به شما اين امكان را مي‌دهند كه با معامله بر روي آن‌‌ها نيز كسب درآمد كنيد.
3. برخي بروكر‌ها براي جذب كاربران بيشتر امكانات جذابي مانند اهرم در معاملات، مقالات و ويديو‌هاي رايگان آموزش فاركس، قرعه‌كشي‌ها و ... را نيز در اختيار كاربران خود قرار مي‌دهند.
4. ميزان سرمايه اوليه و مدارك مورد نياز براي تاييد هويت در وبسايت بروكر‌هاي فاركس متفاوت مي‌باشد كه مي‌توانيد اين مقادير را قبل از هر اقدامي از پشتيبان‌هاي بروكر سوال كنيد.
5. به خاطر داشته باشيد كه روش‌هاي پرداخت و برداشت در بروكرهاي فاركس مي‌تواند متفاوت باشد. برخي از بروكر‌ها از انواع مختلفي از روش‌هاي برداشت و پرداخت مالي پشتيباني مي‌كنند و برخي ديگر ممكن است مثلا فقط از ويزا كارت پشتيباني كنند كه اين مسئله براي كاربران و معامله‌گران ايراني بسيار مهم مي‌باشد.

ساعت كار بازار فاركس چگونه است؟

ساعت كار بازار فاركس به صورت 24 ساعته از دوشنبه تا جمعه مي‌باشد. بنابراين شما مي‌توانيد در هر ساعت از شبانه روز كه فرصت معامله‌گري را داريد شروع به تريد كرده و كسب درآمد كنيد. اما به عنوان يك فرد علاقه‌مند كه تازه پكيج آموزش فاركس را آغاز كرده و مي‌خواهد وارد اين بازار گسترده شوده بهتر است به اين نكته توجه داشته باشيد كه معمولا برخي ساعات از شبانه روز كه بازار كشور‌هاي قدرتمند شروع به فعاليت مي‌كنند براي معامله‌گري بسيار مناسب‌تر مي‌باشد. چرا كه حجم نقدينگي و معاملات در اين ساعات به ميزان چشم‌گيري بالا رفته و ميزان نوسانات نيز فزايش پيدا مي‌كند.

حداقل سرمايه بازار فاركس چه قدر است؟

حداقل ميزان سرمايه براي معامله در بازار فاركس متفاوت مي‌باشد. برخي بروكر‌ها ممكن است حتي با 1 دلار نيز براي شما حساب باز كنند و برخي ديگر ممكن است براي افتتاح حساب حداقل مبلغ 500 دلار را در نظر گرفته باشند.

آموش بازار فاركس را از كجا شروع كنيم؟

براي شروع يادگيري و آموزش بازار فاركس بهتر است پيش از هر اقدامي شروع به جست و جو در اينترنت كرده و مطالب و نكات اوليه ورود به بازار فاركس را به طور كالم ياد بگيريد. سپس براي اين كه از هرگونه ضرر مالي احتمالي جلو‌گيري كنيد بهتر است حتما با يك مشاور حر‌فه‌اي كه تجربه‌ي قابل قبولي در اين بازار دارد مشورت كرده تا درگير برخي مشكلات و چالش‌ احتمالي در اين بازار گسترده نشويد. بودند بسياري از معامله‌گران كه به دليل عدم دانش كافي و عدم مشورت با معامله‌گران حرفه‌اي مبالغ سنگيني وارد اين بازار كرده و صرفا با يك اشتباه كوچك همه يا بخش قابل توجهي ازسرمايه گذاري خود را از دست داده‌اند.

چگونه براي آموزش فاركس يك مدرس يا مشاور انتخاب كنيم؟

براي انتخاب يك مشاور و مدرس مناسب براي يادگيري و آموزش فاركس بهتر است به نكاتي كه در ادامه مطرح مي‌كنيم توجه ويژه داشته باشيد. چرا كه به دليل وجود برخي افراد سودجو ممكن است با دريافت مشاوره از يك فرد غير حرفه‌اي دچار ضرر و زيان‌هاي مالي شويد.

1. از فردي مشاوره بگيريد كه خود در اين بازار فعال بوده و تجربه قابل قبولي در اين بازار داشته باشد.

2. معمولا مشاوران و مدرسان بازار فاركس خود تريدر‌هاي حرفه‌اي هستند و با معامله‌گري درآمد قابل قبولي دارند. بهتر است براي اطمينان از اين موضوع ليست سوابق تريد يا Trade History از آن‌ها بخواهيد. افراد حرفه‌‎اي بدون هيچ مشكلي تاريخچه معامله‌گري خود را در اختيار شما قرار مي‌دهند.
3. از فرد يا سازمان‌هاي معتبري كمك بگيريد، يعني مدرس مورد نظر شما با توجه به فعاليت حرفه‌اي خود در اين بازار بايد پل‌هاي ارتباطي قابل قبول مانند تلفن، ايميل، وب‌سايت، صفحات مجازي با تعداد دنبال كنندگان قابل قبول و ... داشته باشد.
4. بررسي تعداد دانشجويان و افرادي كه توسط مدرس مورد نظر شما تربيت شده‌اند و با معامله در بازار‌‌هاي مالي به سود رسيده‌اند نيز مي‌تواند كمك بزرگي به شما كند.

آموزش فاركس با دكتر رضا رضايي

دكتر رضا رضايي با ارائه راهكار‌هاي و تجربيات شخصي خود كا حاصل سال‌ها تريد و كسب تجربه در بازار فاركس مي‌باشد به شما كمك مي‌كند تا بتوانيد با دانش و تخصص كافي وارد اين بازار جهاني گسترده شويد و در كوتاه‌ترين زمان ممكن به درآمد قابل قبولي برسيد.

• آموزش ورود به فاركس با آكادمي دكتر رضايي: ما با ارائه مشاوره تخصي، مقالات و دوره‌هاي جامع آموزشي به شما كمك مي‌كنيم تا هر آنچه كه لازم است در مورد فاركس بدانيد را در كوتاه‌ترين زمان ممكن آموزش ديده و با يك ديد باز و اطلاعات جامع فعاليت خود در فاركس را آغاز كنيد.

• آموزش معامله گري با دكتر رضايي: دكتر رضايي با ارائه دوره‌هاي آموزشي ويديويي و خصوصي به شما كمك مي‌كند تا با جديد‌ترين استراتژي‌هاي تحليل تكنيكال در بازار فاركس آشنا شده و روزانه تنها با چند كليك ساده درامد ثابت دلاري داشته باشيد.
• ارائه سيگنال و تحليل: شما مي‌توانيد با عضويت در بخش سيگنال آكادمي دكتر رضايي از آخرين تحليل‌ها و سيگنال‌هاي كاملا تخصصي ارائه شده توسط دكتر مطلع شده و صرفا با خريد و فروش در نقاط معرفي شده توسط جناب دكتر درآمد قابل قبولي داشته باشيد.